基金從業人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰基金從業資格考試，此次有關《基金法律法規、職業道德與業務規范》的相關真題整理如下。

91、關于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同;投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（ ）。

A、申、乙的觀點都錯誤

B、甲、乙的觀點都正確

C、甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

D、甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

試題答案：A

試題解析：QDlII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的相同點

（1）申購和贖回渠道。

（2）申購和贖回的開放時間(甲說法錯誤)。

（3）QDIl基金申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回全額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開放式基金類似。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對該申請的有效性進行確認。T日提出的有效申請，投資者應在T+3日到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況(乙說法錯誤〕。

92、中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問。據此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關人員的行為屬于（ ）。

A、拒不即合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查

B、涉嫌證券期貨犯罪

C、涉嫌證券期貨違法

D、違法開展經營活動

試題答案：A

試題解析：根據題意可知，該上市公司是因不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查，所遭受的處罰。

93、關于設立公募基金管理公司，以下符合設立要求的是（ ）。

Ⅰ.公司實繳注冊資本為2億元

Ⅱ.公司主要股東最近2年沒有違法記錄

Ⅲ.公司擬設獨立董事3人，占董事會成員人數的1/3

IV.公司有正式員工20人，除擬任總經理之外，均取得基金從業資格

A、 Ⅰ、Ⅲ

B、 Ⅱ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ

D、 I、IV

試題答案：A

試題解析：設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當其備下列條件：（1）有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》(筒稱《公司法》)規定的章程

（2）注冊資本不低于1億元人民幣，目必須為實繳貨幣資本。

（3）主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄(Ⅱ項錯誤〕。

（4）取得基金從業資格的人員達到法定人數

（5）董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件(IV錯誤)。

（6）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施。

（7）有良好的內部治理結構及完善的內部稽核監控制度、風險控制制度。

（8）法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

94、基金管理人所有員工在從事業務時必須做到（ ），并以較高水準要求自己。

Ⅰ.忠誠

Ⅱ.誠實

Ⅲ.公平交易

IV.自覺自愿

A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ

D、I、Ⅱ、IV

試題答案：C

試題解析：基金管理人各自的業務部門設置存在差異，但是，各業務部門及其員工應當遵守合規規定。為保證公司在從事業務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業務活動時必須做到忠誠、誠實和公平交易，并以較高水準要求自己;公司及其員工應以應有的技能勤勉盡責和謹慎行事。沒有IV項，自覺自愿這么一說。

95、《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，關于中國證券投資基金協會的職責，以下說法錯誤的是（ ）。

A、收集整理證券業務相關信息，為會員提供服務

B、教育和組織會員遵守有關證券投資的法律法規

C、監督、檢查會員及其從業人員的執業行為

D、對會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解

試題答案：A

試題解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金業協會的職責包括： ①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益(B正確); ②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求; ③制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分(C正確); ④制定行業執業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓; ⑤提供會員服務，組織行業交流，推動行業創新，開展行業宣傳和投資人教育活動; ⑥對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解(D正確) ⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案; ⑧協會章程規定的其他職責。

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