基金法律法規考試知識點：證券投資基金概述（1）
基金法律法規
責任編輯：胡媛
2023-05-05
摘要：為幫助考生備考基金從業資格考試，希賽小編整理了基金法律法規考試知識點：證券投資基金概述（1），希望對大家備考基金法律法規會有幫助。
很多考生在備考基金從業資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規考試知識點：證券投資基金概述（1），希望對大家備考基金法律法規會有幫助。
第二章節 證券投資基金概述
考點1、證券投資基金的基本特點★
集合理財、專業管理；
組合投資、分散風險；
利益共享、風險共擔；
嚴格監管、信息透明；
獨立托管、保障安全。
考點2、證券投資基金和其他金融工具的比較★
| 基金與股票、債券的差異 | 反映的經濟關系不同 | 股票為所有權關系，債券為債權債務關系，基金是信托關系，是一種受益憑證 |
| 所籌資金的投向不同 | 基金間接投資，股票和債券直接投資 | |
| 投資收益與風險大小不同 | 通常情況下：股票＞基金＞債券 | |
| 基金與銀行儲蓄存款的差異 | 性質不同 | 銀行儲蓄表現為銀行的負債 |
| 收益與風險特性不同 | 銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性較小 | |
| 信息披露程度不同 | 基金需定期披露投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況 | |
| 基金與保險產品的差異 | 目的不同 | 保險主要是保障；基金主要是獲得收益 |
| 對投資人要求不同 | 公募基金對投資人無特別要求，保險的購買是個性化的 | |
| 變現能力不同 | 主流開放式基金變現能力很強；保險不可以隨時變現 |
考點3、基金行業的主要參與者
| 基金當事人 | 基金市場服務機構 | 基金監管機構和自律組織 |
| 份額持有人 管理人 托管人 | ① 基金銷售機構 | 監管機構：中國證監會 自律組織：基金業協會、證券交易所 |
| ② 基金銷售支付機構 | ||
| ③ 基金份額登記機構 | ||
| ④ 基金估值核算機構 | ||
| ⑤ 基金投資顧問機構 | ||
| ⑥ 基金評價機構 | ||
| ⑦ 基金信息技術服務機構 | ||
| ⑧ 律師事務所和會計師事務所 |
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