一、單項選擇題：

1.關于基礎貨幣的說法，正確的是（）。

A.它是單位定期存款和單位其他存款之和

B.中央銀行通過其資產業務創造基礎貨幣

C.它是中央銀行的非貨幣性負債

D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎貨

答案：B

2.根據我國貨幣供應量層次的劃分，M包括流通中的現金和（）。

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉讓定期存單

D.暫缺

答案：B

3.我國行業協會脫鉤改革后成立的第一個承擔特殊職能的全國性行業協會是（）。

A.中國融資租賃協會

B.中國互聯網金融協會

C.中國信托業協會

D.中國銀行間市場交易商協會

答案：B

4.第二次世界大戰后，在西方契約性金融機構中迅速發展起來的金融形式是（）。

A.衍生交易

B.養老基金和退休基金

C.投資基金

D.證券交易

答案：B

5.根據相關法律法規，金融租賃公司在中國境內自由貿易區、保稅地區及境外為從事特定領城融資租賃業務而（）。

A.專業化租賃分公司

B.區域化租賃子公司

C.專業化租賃子公司

D.區域化租賃分公司

答案：C

6.由投資者買賣己發行的債券形成的市場是（）。

A.發行市場

B.二級市場

C.初級市場

D.一級市場

答案：B

7.關于混合基金的說法，正確的是（）。

A混合基金的預期收益率低于債券基金

B.混合基金的風險高于股票基金

C.混合基金比較適合較為保守的投資者

D.混合基金主要以債券為投資對象

答案：C

8.金融租賃公司進行風險管理和風險控制時，使用的主要指標是（）。

A.風險資產倍數

B.資產充足率

C.資產折算率

D.資本充足率

答案：D

9.如果某證券是無風險的，則其風險系數β為（）。

A.-1

B.10

C.0

D.1

答案：C

10.根據我國《市場化銀行債券轉股權專項債券發行指引》，發行人可利用（）補充營運資金。

A.不超過發債規模的70%

B.等于發債規模的50%

C.等于發債規模的60%

D.不超過發債規模的40%

答案：D

11.假設未來2年中，1年期和2年期債券的利率分別是3%和4%，1年期和2年期債券的流動性溢價分別為0和0.25%.按照流動性溢價理論，在此情況下，2年期債券的利率應當是（）。

A.4.00%

B.3.50%

C.3.25%

D.3.75%

答案：D

12.2017年9月1日起，同業存單的期限明確不超過（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.半年

答案：A

13.投資者可隨時申購和贖回的基金是（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

答案：B

14.作為交易的中介，以促成交易、收取傭金為目的的衍生品市場交易主體是（）。

A.套期保值者

B.投機者

C.套利者

D.經紀人

答案：D

15.債券購買價格90元，面值100，票面利率5%，期限3年，持有一年后以92元賣出，則持有期收益率為（）。

A.7.8%

B.2.2%

C.5.5%

D.5%

答案：A

16.中央銀行自身無資本金的是（）。

A.美國

B.英國

C.中國

D.韓國

答案：D

17.下列實行聯邦制的是（）。

A.中國

B.英國

C.法國

D.德國

答案：D

18.（）是指兩家或更多的銀行由某一集團通過購買多數股票的形式，形成聯合經營的組織制度。

A.單一銀行制度

B.連鎖銀行制度

C.持股公司制度

D.分支銀行制度

答案：B

19.中國支付清算協會的主管單位為（）。

A.中國證監會

B.中國銀保監會

C.中國人民銀行

D.中國銀行業協會

答案：C

20.可貸資金利率理論認為利率的決定取決于（）。

A.商品市場的均衡

B.外匯市場的均衡

C.商品市場和貨幣市場的共同均衡

D.貨幣市場均衡

答案：C

21.商業銀行基礎類理財業務產品可投資于（）。

A上市公司公開發行的股票

B.上市公司非公開發行的股票

C.非上市企業股權

D.貨幣市場基金

答案：D

22.商業銀行資產負債管理理論的缺點是（）。

A.偏重安全性和流動性

B.暫缺

C.暫缺

D.暫缺

答案：暫缺

23.商業銀行在計算資本充足率時，監管資本需要扣除的是（）。

A.貸款損失準備缺口

B.超額貸款損失準備

C.一般風險準備

D.實收資本

答案：A

24.公益金可以用于（）。

A.彌補以前年度虧損

B.職工集體福利設施

C.轉增資本

D.發放現金股利或利潤

答案：B

25.分割市場理論認為（）。

A.不同到期期限的債券是根本無法相互替代的

B.暫缺

C.暫缺

D.暫缺

答案：暫缺

26.首次公開發行股票的估值（）。

A.市盈率估值法

B.絕對估值法

C.暫缺

D.暫缺

答案：暫缺

27.FL房地產公司并購了W房地產公司旗下的77家酒店，屬于（）。

A橫向并購

B縱向并購

C.混合并購

D.杠桿并購

答案：B

28.基金的募集階段，主體是（）。

A.基金份額持有人

B..基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資咨詢機構

答案：B

29.基金托管人為基金資產設立獨立賬戶，此時承擔的是（）職責。

A.資產保管

B.資金清算

C.資產核算

D.投資運作監督

答案：A

30信托關系的核心是（）。

A.信任和誠信

B.信托財產

C.委托人

D.受托人

答案：B

31.銀信理財合作業務余額是200萬，那么融資類業務余額不得超過（）萬。

A.30

B.50

C.60

D.100

答案：C

32.實踐中，不屬于我國信托公司主流業務的是（）

A.基礎設施信托業務

B.證券投資信托業務

C.銀信理財合作業務

D.固有業務

答案：D

33.建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系，確保信托公司固有資產充足并保持必要的流動性。

選項：暫缺

34.遠期價格在（），使得遠期合約價值為零。

A.合約簽訂時

B.暫缺

C.暫缺

D.暫缺

答案：暫缺

35.投資者擔心利率上升給自己帶來損失時可通過（）進行套期保值，以便將未來借款利率固定在某一水平上。

A.貨幣互換

B.賣出利率期貨

C.買入遠期利率協議

D.賣出利率期權

答案：暫缺

36.兩種貨幣之間沒有合適的遠期合約時，套期保值者可利用第三種貨幣（如美元）來進行交叉套期保值。

選項：暫缺

37.完全套期保值，利用到的是（）。

A.基差風險

B.暫缺

C.暫缺

D.暫缺

答案：暫缺

38.期權的價值最大的是（）。

A一個月到期的期權

B.三個月到期的期權

C.6個月到期的期權

D.一年到期的期權

答案：D

39.A出口商向B進口商出口商品，后因B進口商所在政策，導致資金無法轉移給A出口商，此時A出口商面臨的是（）。

A.轉移風險

B.市場風

C.信用風險

D.主權風險

答案：A

40.LM曲線左側的點，代表（）。

A.超額產品供給

B.超額貨幣需求

C.超額產品需求

D.超額貨幣供給

答案：D

41.直接標價法下，以本國貨幣表示外國貨幣的價格，稱為（外匯匯率）。

選項：暫缺

42.2016年10月1日，（）正式納入SDR貨幣籃子。

A.美元

B.日元

C.英鎊

D.人民幣

答案：D

43.經濟賬戶差額等于經濟體的（儲蓄—投資）缺口。

44.離岸金融市場，最初的離岸貨幣是（）。

A.歐元

B.瑞士法郎

C.英鎊

D.美元

答案：D

45.現實中，部分可兌換一般是指（）。

A.經常項目可兌換

B.資本項目可兌換

C.貨物可兌換

D.服務可兌換

答案：A

46.資本項目可兌換難以實現的原因是沒有一個國際組織擁有對各國資本項目可兌換的（管轄權）。

47.按照國際貨幣基金組織1999年新的分類法，下列匯率制彈性最大的是（）。

A.水平區間盯住

B.單獨浮動

C.傳統盯住安排

D.貨幣局安排

答案：B

60.暫缺。

二、多項選擇題（共20題，每題2分。每題的備選項有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）

1.下列屬于金融市場構成要素的有（）。

A.金融市場主體

B.金融市場價格

C.金融市場客體

D.金融市場中介

E.金融市場類型

答案：ABC

2.下列由中國銀行保險監督管理委員會監管的有（）。

A.互聯網支付

B.網絡借貸

C.股權眾籌融資

D.互聯網消費金融

E.互聯網保險

答案：BDE

3.金融機構的職能有（）。

A.制定金融政策

B.促進資金融通

C.便利支付結算

D.降低交易成本

E.減少信思成本

答案：BCDE

4.商業銀行新型業務運營模式的優點有（）。

A.業務處理的集約化

B.運營效率有效提升

C.風險防范能力降低

D.成本大幅度降低

E.前臺營業網點業務操作規范化、工序化

答案：ABDE

5.商業銀行開展理財業務應遵循（）原則。

A.誠實守信

B.成本可算

C.風險可控

D.信息充分披露

E.公平、公開、公正

答案：ABCD

6.證券承銷的形式包括（）。

A.包銷

B.代銷

C.余額包銷

D.盡力推銷

E.全額包銷

答案：ABCD

7.相對于公募發行而言，證券私募發行具有的優點有（）。

A.簡化了發行手續

B.縮短了發行時間

C.避免公司商業機密泄露

D.比公開發行更有成功的把握

E.證券流動性好答案：ABCD

8.證券經紀業務成交原則有（）。

A.價格優先

B.時間優先

C.數量優先

D.客戶優先

E.效率優先

答案：AB

9.貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。

A.現金

B.期限在1年以內的銀行存款

C.同業存單

D.股票

E.可轉換債券、可交換債券

答案：ABC

10.影響融資租賃每期租金的因素有（）。

A.設備買價

B.利息

C.租賃手續費

D.租賃支付方式

E.設備維修保養費

答案：ABCD

11.服務收益包括出租人為承租人提供租賃服務收取的（）費用。

A.手續費

B.財務咨詢費

C.銷售傭金

D.規模采購折扣

E.利差收入

答案：ABCD

12.商業銀行內部控制系統包括（）。

A.暫缺

B.暫缺

C.暫缺

D.暫缺

E.暫缺

答案：暫缺

13.銀行業市場準入監管的內容有（）。

A.審批注冊地點

B.審批注冊機構

C.審批注冊資本

D.審批高級管理人員的任職資格

E.審批業務范圍

答案：BCDE

14.在銀行業監管中，監管當局對即將倒閉銀行的處置措施主要有（）。

A.收購

B.兼并

C.依法清算

D.注資入股

E.接管

答案：ABC

15.歐洲銀行同業拆借市場品種有（）。

A.隔夜存款

B.隔日存款

C.定期存款

D.暫缺

答案：ABC

其余題目暫缺。

三、案例分析題（共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）

（一）

某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示，2017年底，該國的國際儲備為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。

81.決定該國國際儲備總量的主要因素是（）。

A.利率制度以及市場化程度

B.匯率制度及外匯干預情況

C.外債規模與短期融資能力

D.經濟規模與對外開放程度

答案：BCD

82.該國的國際儲備額與國民生產總值之比（）。

A.遠低于經驗指標

B.略低于經驗指標

C.高于經驗指材

D.等于經驗指標

答案：C

83.該國的國際儲備額與外債總額之比是（）。

A.61.82%

B.79.55%

C.35.69%

D.48.33%

答案：B

84.該國7000億美元國際儲備額能夠滿足（）。

A.13個月的進口需求

B.14個月的進口需求

C.16個月的進口需求

D.15個月的進口需求

答案：B

（二）

A、B兩公司都想借入3年期的500萬美元借款，A公司想借入固定利率借款，B公司想借入浮動利率借款。因兩家公司信用等級不同，市場向它們提供的利率也不同，具體情況見下表。

市場提供給A、B兩公司的借款利率

85.下列關于A、B公司的說法，正確的是（）。

A.B公司在浮動利率市場上存在風險敞口

B.A公司在浮動利率市場上存在比較優勢

C.B公司在固定利率市場上存在比較優勢

D.A公司在固定利率市場上存在競爭優勢

答案：C

86.兩家公司總的套利利潤是（）。

A.0.4%

B.0.2%

C.0.6%

D.0.8%

答案：A

87.兩家公司可以選擇的套利方案是（）。

A.利率遠期協議

B.貨幣互換

C.跨期套利

D.利率互換

答案：D

88.A公司最終的融資利率是（）。

A.4.3%

B.4.5%

C.4.9%

D.4.7%

答案：C

（三）

近年來，我國某商業銀行的經營環境不斷改善，資產質量日益提高。截至2017年12月31日，該商業銀行按照貸款五級分類口徑統計的各項貸款余額及提取的貸款損失準備數據如下:正常貸款800億元（人民幣，下同），關注貸款200億元，次級貸款25億元，可疑貸款15億元，損失貸款5億元，提取的損失貸款準備90億元。

89.2017年底，該商業銀行的不良貨款總額是（）億元。

A.20

B.45

C.5

D.40

答案：B

90.2017年底，該商業銀行的不良貸款率是（）。

A.1.91%

B.4.31%

C.5.51%

D.0.48%

答案：B

91.2017年底，該商業銀行的撥備覆蓋率是（）。

A.200%

B.1800%

C.225%

D.450%

答案：A

92.根據我國《商業銀行風險監管核心指標》和《商業銀行貸款損失準備管理辦法》，下列說法正確的是（）。

A.該銀行的貸款撥備覆蓋率達到監管指標要求

B.該銀行的不良貸款率達到監管指標要求

C.該銀行的貸款撥備覆蓋率未達到監管指標要求

D.該銀行的不良貸款率未達到監管指標要求

答案：AB

（四）

2017年9月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》，2018年6月，YT光學股份有限公司在主板市場首發新股，由北京DY證券有限責任公司擔任保薦機構。本次YT光學股份公開發行新股2680萬股，計劃網下初始發行1876萬股，網上初始發行804萬股，分別占本次發行總量的70%和30%。本次公開發行采用的方式是:網下向具有豐富投資經驗和良好定價能力的投資者詢價配售，網上按市值申購。發行人和保薦機構可以根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。北京DY證券有限責任公司按照規定的發行條件盡力推銷證券，發行結束后將未售出的證券退還YT光學股份有限公司，且不承擔發行風險。

93.本次發行的保薦機構承擔的角色是（）。

A.主承銷商

B.經紀商

C.交易商

D.做市商

答案：A

94.根據《證券發行與承銷管理辦法》，對網下投資者優先配售的特定對象有（）。

A.養老基金

B.企業年金基金

C.社保基金

D.私募基金

答案：ABC

95.發行人和主承銷商應當剔除擬申購總量中報價較高的部分，剔除部分不得低于所有網下投資者擬申購總量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：A

96.北京DY證券有限責任公司采用的承銷方式是（）。

A.包銷

B.余額包銷

C.代銷

D.全額包銷

答案：C

（五）

某貼現債券的發行價格為80元，面值為100元，期限為兩年，到期后按照票面金額償付。

97.一年付息一次，則該債券的到期收益率等于（11.8%）。

98.一年付息2次，則該債券的到期收益率等于（11.47%）

99.連續復利，則該債券的到期收益率等于（11.16%）

100.在收益固定的情況下，按照背景資料進行計算，結論正確的是（）。

A.隨著計算間隔的縮短，年利率呈上升趨勢

B.如果追求高利率，投資者會選擇按年復利計息

C.隨著計算間隔的縮短，年利率呈下降趨勢

D.如果追求高利率，投資者會選擇按連續復利計息

答案：BC