基本理論和法規知識點：項目管理知識體系

1.建設工程風險的分類

（1）按風險來源劃分：自然風險、社會風險、經濟風險、法律風險、政治風險。

（2）按風險涉及的當事人劃分：建設單位風險、設計單位風險、施工單位風險、監理單位風險。

（3）按風險可否管理劃分：可管理風險和不可管理風險。

（4）按風險影響范圍劃分：局部風險和總體風險。

2.建設工程風險管理過程

風險管理包括風險識別、風險分析與評價、風險對策的決策、風險對策的實施和風險對策實施的監控五個主要環節。

（1）風險識別。風險識別是風險管理的首要步驟，系統而全面地識別影響建設工程目標實現的風險事件并加以適當歸類的過程，需對風險事件的后果進行定性估計。

（2）風險分析與評價。風險分析與評價是將建設工程風險事件發生的可能性和損失后果進行定量化的過程。

3.工程風險識別方法

希賽網調查法、財務報表法、流程圖法、初始清單法、經驗數據法、風險調查法等。

（1）建立初始清單有兩種途徑：一是參照保險公司或風險管理機構公布的潛在損失一覽表；二是通過適當的風險分解方式來識別風險。

（2）風險調查法一方面對通過其他方法已識別出的風險進行鑒別和確認；另一方面通過風險調查有可能發現此前尚未識別出的重要風險。風險識別的最主要成果是風險清單。

4.工程風險對策

包括：風險回避、損失控制、風險轉移、風險自留。

（1）損失控制計劃系統由預防計劃、災難計劃和應急計劃三部分組成。

（2）災難計劃的內容：

①安全撤離現場人員；

②援救及處理傷亡人員；

③控制事故的進一步發展，最大限度地減少資產和環境損害；

④保證受影響區域的安全盡快恢復正常。災難計劃在災難性風險事件發生或即將發生時付諸實施。

（3）應急計劃內容有：

①調整整個建設工程實施進度計劃、材料與設備的采購計劃、供應計劃；

②全面審查可使用的資金情況；

③準備保險索賠依據；

④確定保險索賠的額度；

⑤起草保險索賠報告；

⑥必要時需調整籌資計劃等。

5.工程風險轉移

（1）非保險轉移有三種：①建設單位將合同責任和風險轉移給對方當事人；②施工單位進行工程分包；③第三方擔保。

（2）第三方擔保主要有：建設單位付款擔保、施工單位履約擔保、預付款擔保、分包單位付款擔保、工資支付擔保等。

（3）非保險轉移的優點：一是可以轉移某些不可保的潛在損失；二是被轉移者往往能較好地進行損失控制。

（4）非保險轉移的缺點：①雙方當事人對合同條款的理解發生分歧而導致轉移失效；②可能因被轉移者無力承擔實際發生的重大損失而導致仍然由轉移者來承擔損失；③非保險轉移一般都要付出一定的代價。

（5）非計劃性風險自留的原因有：缺乏風險意識、風險識別失誤、風險分析與評價失誤、風險決策延誤、風險決策實施延誤。

（6）風險自留絕不可能單獨運用，而應與其他風險對策結合使用。