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首頁 > 財會類考試> 銀行業專業人員(初級)> 個人理財
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[多選題]

商業銀行理財產品銷售文件應當包含專頁客戶權益通知,應當至少包括的內容有()。

A.風險提示內容

B.商業銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等

C.客戶辦理理財產品的流程

D.客戶向商業銀行投訴的方式和程序

E.客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容

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第1題

商業銀行理財產品銷售文件應當包含專頁客戶權益須知,應當至少包括下列哪些內容?()

A.商業銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等

B.客戶辦理理財產品的流程

C.客戶向商業銀行投訴的方式和程序

D.風險提示內容

E.客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容

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第2題

下列關于商業銀行銷售理財產品,說法錯誤的是()。

A.應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則

B.應當遵循公平、公開、公正原則,充分揭示風險,保護客戶合法權益,不得對客戶進行誤導銷售

C.在特殊情況下,商業銀行可以向客戶銷售風險評級略高于客戶風險承受能力評級的理財產品

D.商業銀行銷售理財產品,應當加強客戶風險提示和投資者教育

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第3題

商業銀行銷售理財產品,應當遵循風險匹配原則,禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級()其風險承受能力評級的理財產品。

A.低于

B.等于或低于

C.等于

D.高于

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第4題

在理財產品銷售過程中,應遵循風險匹配原則,根據這一原則,商業銀行只能向客戶銷售() 的理財產品。

A.風險評級與客戶風險承受能力匹配

B.風險評級等于客戶風險承受能力評級

C.風險評級與客戶風險承受能力不匹配

D.風險評級低于客戶風險承受能力評級

E.風險評級高于客戶風險承受能力評級

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第5題

商業銀行應當在客戶首次購買理財產品前在本行網點進行風險承受能力評估。風險承受能力評估依據主要包括()。

A.客戶年齡

B.投資經驗

C.理財狀況

D.風險認識

E.流動性要求

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第6題

商業銀行應當對客戶風險承受能力進行評估,確定客戶風險承受能力評級,由低到高至少包括()

A.4級

B.3級

C.5級

D.6級

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第7題

商業銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品是商業銀行銷售理財產品
時應當遵循的()原則。

A.公開

B.公正

C.誠實守信

D.風險匹配

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第8題

銷售人員在為客戶辦理理財產品認購手續前,不應當做以下哪個事項()

A.告訴客戶風險小,可以擔保收益

B.向客戶介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等

C.了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求

D.確認客戶抄錄了風險確認語句

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第9題

商業銀行應當根據理財產品風險評級、潛在客戶群的風險承受能力評級,為理財產品設置適當的單一客戶銷售起點金額。風險評級為三級和四級的理財產品,單一客戶銷售起點金額不得低于15萬元人民幣。()
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第10題

風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品()
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