題目?jī)?nèi)容
（請(qǐng)給出正確答案）
A.A.要把如何了解客戶理財(cái)需求和目標(biāo)放在中心地位避免產(chǎn)品宣傳、推銷(xiāo)的嫌疑
B.B.要讓客戶及時(shí)做決定，以免錯(cuò)過(guò)投資機(jī)會(huì)
C.C.對(duì)各類(lèi)假設(shè)情況，一些概念名詞和面臨不確定情況時(shí)的選擇決定要具體說(shuō)明D使用通俗易懂的語(yǔ)言使客戶清楚了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和方案建議
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更多“在制定書(shū)面理財(cái)規(guī)劃方案過(guò)程中下列表述錯(cuò)誤的是（)。A.要把如何了解客戶理財(cái)需求和目標(biāo)放在中心”相關(guān)的問(wèn)題
第1題
在制定并向客戶提交規(guī)劃方案的過(guò)程中，下列是《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》中的要求的是()。
A．在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案制定后，金融理財(cái)師不應(yīng)將該理財(cái)規(guī)劃方案和客戶原來(lái)的理財(cái)方案做比較，以保持該個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的獨(dú)立性
B．金融理財(cái)師在向客戶展示其個(gè)人理財(cái)規(guī)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能地以個(gè)人的觀點(diǎn)作為事實(shí)來(lái)引導(dǎo)客戶
C．在考查了各種備選方案后，金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)制定專(zhuān)業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案，以實(shí)現(xiàn)客戶的既定目標(biāo)。方案可以是一個(gè)單獨(dú)執(zhí)行方案，也可以是若干個(gè)執(zhí)行方案的組合
D．個(gè)人理財(cái)規(guī)劃報(bào)告必須使金融理財(cái)師和客戶的利益和目標(biāo)相一致
第2題
A.理財(cái)方案可以是單項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財(cái)目標(biāo)的綜合理財(cái)規(guī)劃方案，兩者的選擇是由理財(cái)師決定的
B.稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案
C.家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案
D.綜合理財(cái)規(guī)劃方案注重各個(gè)目標(biāo)規(guī)劃的合理平衡、財(cái)務(wù)資源配置，整體設(shè)計(jì)和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財(cái)規(guī)劃方案
第3題
下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的步驟正確的是()。
A．建立客戶關(guān)系→收集客戶信息→制定理財(cái)方案→分析客戶財(cái)務(wù)狀況→執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃→持續(xù)理財(cái)務(wù)
B．建立客戶關(guān)系→分析客戶財(cái)務(wù)狀況→收集客戶信息→制定理財(cái)方案→執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃→持續(xù)理財(cái)務(wù)
C．建立客戶關(guān)系→收集客戶信息→分析客戶財(cái)務(wù)狀況→制定理財(cái)方案→執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃→持續(xù)理財(cái)務(wù)
D．收集客戶信息→建立客戶關(guān)系→分析客戶財(cái)務(wù)狀況→制定理財(cái)方案→執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃→持續(xù)理財(cái)務(wù)
第4題
A.接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況→明確客戶的理財(cái)目標(biāo)→制訂理財(cái)規(guī)劃方案→理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)
B.收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況→接觸客戶→明確客戶的理財(cái)目標(biāo)→制訂理財(cái)規(guī)劃方案→理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)
C.接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況→制訂理財(cái)規(guī)劃方案→明確客戶的理財(cái)目標(biāo)→理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)
D.接觸客戶→明確客戶的理財(cái)目標(biāo)→收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況→制定理財(cái)計(jì)劃→理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行→后續(xù)跟蹤服務(wù)
第5題
下列個(gè)人理財(cái)步驟的排序正確的是()。
A.評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件一制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)一制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估
B.制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)一評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件一執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估
C.評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件一制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一翩定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)一監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估一執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
D.評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件一監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估一制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)一制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃一執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
第6題
為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高，理財(cái)規(guī)劃師水平就越高。()
A．正確
B．錯(cuò)誤
第7題
第9題
A.理財(cái)規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)
B.理財(cái)規(guī)劃強(qiáng)調(diào)個(gè)性化
C.理財(cái)規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)
D.理財(cái)規(guī)劃是一項(xiàng)長(zhǎng)期規(guī)劃
E.理財(cái)規(guī)劃通常由專(zhuān)業(yè)人士提供
第10題
A.為客戶制定退休規(guī)劃
B.為客戶制定換購(gòu)房的規(guī)劃
C.為客戶制定子女教育金規(guī)劃
D.分析和規(guī)劃客戶當(dāng)前比較關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)決策
