2018年證券從業資格考試證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業務》模擬題第六章品種選擇，講師解密證券知識點。

1.政府債券的最初功能是()。

A.彌補財政赤字

B.籌措建設資金

C.便于調控宏觀經濟

D.便于金融調控

【答案】A

【解析】從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現代商品經濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為實施宏觀經濟政策、進行宏觀調控的工具。

2.政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的()分類。

A.付息方式

B.債券形態

C.發行額度

D.發行主體

【答案】D

【解析】債券可以依據不同的標準進行分類，具體為：①根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券;②根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券和息票累積債券;③根據債券券面形態可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券;④根據募集方式，債券可分為公募債券和私募債券;⑤根據擔保性質，債券可分為有擔保債券和無擔保債券。

3.關于債券發行主體，下列論述不正確的是()。

A.政府債券的發行主體是政府

B.公司債券的發行主體是股份公司

C.憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D.金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

【答案】C

【解析】C項，憑證式債券即憑證式國債，是政府債券的一種，其發行主體是政府。公司債券的發行主體是股份公司，但有些也允許非股份制企業發行債券。所以，歸類時，可將公司債券和企業發行的債券合在一起，稱為公司(企業)債券。

4.關于債券的特點，下列說法錯誤的是()。

A.根據不同的發行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年

B.公司發行債券的目的主要是為了滿足經營需要

C.金融債券的期限以中期較為多見

D.金融機構發行債券是金融機構的主動負債

【答案】A

【解析】A項，根據不同的發行目的，政府債券有不同的發行期限，從幾個月至幾十年。

5.中央政府根據信用原則，以承擔還本付息責任為前提而籌措資金的債務憑證，被稱為()。

A.國債

B.地方政府債券

C.公司債券

D.金融債券

【答案】A

【解析】政府債券的發行主體是政府，是指政府財政部門或其他代理機構為籌集資金，以政府名義發行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。中央政府發行的債券被稱為中央政府債券或者國債，地方政府發行的債券被稱為地方政府債券。

6.通常所說的“金邊債券”是指()。

A.以黃金儲備為擔保而發行的債券

B.企業債券

C.金融債券

D.政府債券

【答案】D

【解析】在各類債券中，政府債券的信用等級是較高的，通常被稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。

7.下列關于股票的風險性的說法，正確的有()。

Ⅰ.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現的收益可能會遠低于原先的估計，這就是股票的風險

Ⅱ.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性

Ⅲ.風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的未預期收益

Ⅳ.實際收益與預期收益之間的偏離程度體現了股票的風險性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】風險本身是一個中性概念，投資者在買人股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現的收益可能會高于或低于原先的估計，這就是股票的風險。風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的未預期收益。

8.下列關于金融衍生工具的產生與發展的說法正確的有()。

Ⅰ.金融衍生工具產生的最基本原因是避險

Ⅱ.20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展

Ⅲ.金融機構改革的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的重要原因

Ⅳ.新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

9.按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為()。

Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權類產品的衍生工具

Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

10.金融衍生工具的基本特征包括()。

Ⅰ.杠桿性Ⅱ.跨期性

Ⅲ.不確定性或高風險性Ⅳ.聯動性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】金融衍生工具是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品。金融衍生工具的特性包括：①跨期性;②杠桿性;③聯動性;④不確定性或高風險性。

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參考資料：中國證券業協會