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中級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇
中級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇
中級(jí)銀行從業(yè)資格
責(zé)任編輯：小布丁
2018-05-31
摘要：為了幫助各位考生更好的備考，以下關(guān)于中級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇進(jìn)行了簡(jiǎn)單說(shuō)明，供大家參考，更多考試相關(guān)資訊可關(guān)注希賽網(wǎng)。
(一)財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的(重要)
財(cái)富保障規(guī)劃是家庭生活保障，還是一種重要的家庭財(cái)務(wù)安全規(guī)劃。
理財(cái)師在幫助客戶制定財(cái)富保障規(guī)劃的時(shí)候，要把握兩個(gè)基本原則，
一是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁的原則。二是量力而行的原則。
(二)家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃
家庭首先規(guī)劃應(yīng)重點(diǎn)把握：
1.客戶所屬生命周期
2.客戶持有保險(xiǎn)產(chǎn)品狀況
3.客戶保費(fèi)支出預(yù)算
純保障型保費(fèi)年支出的預(yù)算應(yīng)該控制在年收入的10%以內(nèi)。
如果考慮投資分紅險(xiǎn)種，建議年保費(fèi)支出控制在年收入的20%以內(nèi)。
(三)家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃
(四)選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)(重要)
溫馨提示：因考試政策、內(nèi)容不斷變化與調(diào)整，本網(wǎng)站提供的以上信息僅供參考，如有異議，請(qǐng)考生以權(quán)威部門(mén)公布的內(nèi)容為準(zhǔn)！
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