初級銀行從業個人理財知識點（五）
初級銀行從業資格
責任編輯：金榮
2018-08-19
摘要：此次分享給大家的是初級銀行從業個人理財知識點，希望對大家備考初級銀行從業資格考試有所幫助，更多有關銀行從業資格考試信息，請關注希賽網銀行從業資格考試頻道。
《個人理財》是初級銀行從業資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握初級銀行從業《個人理財》考試重點，這里特意給大家整理了初級銀行從業個人理財知識點，希望對大家有所幫助。
初級銀行考試《個人理財》知識點：理財師的職業特征
1.顧問性
在理財規劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。
2.專業性
理財規劃服務是一項涉及業務范圍廣、專業性很強的服務，要求理財師或從業人員有扎實的金融基礎知識和專業技能.在此基礎上為客戶提供科學有效的解決問題方案。
3.綜合性
理財規劃服務涉及的內容非常廣泛，它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等。理財師在作相關判斷和規劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務、非財務狀況以及不同時期變化的需求。
4.規范性
金融機構和理財師提供理財顧問服務必須熟悉和遵守相關的法律法規.應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任。
5.長期性
理財師提供理財規劃，旨在幫助客戶實現包括長期甚至一生的財務和人生目標、工作目標.不能只追求短期的收益。
6.動態性
理財師必須充分了解客戶，不間斷跟蹤、評估和修正客戶的理財方案、投資建議。
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