初級銀行從業個人理財知識點（13）
初級銀行從業資格
責任編輯：金榮
2018-11-19
摘要：此次分享給大家的是初級銀行從業個人理財知識點，希望對大家備考初級銀行從業資格考試有所幫助，更多有關銀行從業資格考試信息，請關注希賽網銀行從業資格考試頻道。
《個人理財》是初級銀行從業資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握初級銀行從業《個人理財》考試重點，這里特意給大家整理了初級銀行從業個人理財知識點，希望對大家有所幫助。
初級銀行考試《個人理財》知識點：財富管理與個人理財
1、個人理財業務定義：
商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業服務活動，含財富管理業務和私人銀行業務。
2、財富管理(外延包括對個人的財富管理和資產管理)：
A.定義：以客戶為中心，設計出一套全面的服務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富增值的目的。
B.核心：以客戶為中心，合理分配資產和收入，不僅要考慮財富的積累，更要考慮財富的保障。
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