注冊希賽網銀行從業資格考試頻道會員，獲取在線模擬機考機會。

一、單項選擇題

1、通常情況下，理財師與客戶的首次接觸是(　)。

A、開戶

B、調查

C、面談

D、網聊

2、下列關于家庭生命周期階段特征的說法，錯誤的是(　)。

A、形成期的收入以薪水為主

B、成長期的儲蓄穩步增加

C、衰老期的收入大于支出

D、形成期和成長期要承擔房貸負擔

3、投資應以儲蓄、理財產品和債券為主，結合高收益的股票、基金和信托投資，優化組合模型，使收益與風險均衡化，指的是(　)的客戶。

A、風險厭惡型

B、風險偏好型

C、風險中立型

D、利益偏好型

4、喜歡花錢的感覺，花的比賺的多;常常借錢或用信用卡循環額度;透支未來，沖動型消費者，指的是(　)。

A、儲藏者

B、積累者

C、修道士

D、揮霍者

5、直接與客戶理財規劃相關的客戶信息，是客戶的(　)。

A、家庭財務信息和理財需求

B、家庭財務信息和基本信息

C、個人興趣和發展預期目標

D、客戶性格特征和風險屬性

二、多項選擇題

1、使用調查問卷工具的優點有(　)。

A、簡便易行

B、有的放矢

C、容易量化

D、有針對性

E、客戶接受度高

2、在生命周期的形成期，適合配置的金融資產有(　)。

A、股票基金

B、貨幣基金

C、債券基金

D、浮動收益類理財產品

E、流動性高的銀行理財產品

3、許多企業根據以往數據對客戶消費行為進行分析，從而掌握客戶一定的消費習慣和特征，并采取相應的針對措施，包括(　)。

A、購買情況

B、購買方式

C、購買地點

D、購買頻率

E、購買金額

4、按照客戶的人際風格，把客戶分為(　)。

A、貓頭鷹型

B、鴿子型

C、孔雀型

D、老鷹型

E、小鳥型

5、一般把客戶的經濟目標分為(　)。

A、現金與債務管理

B、家庭財務保障

C、投資規劃

D、人生價值目標

E、遺囑遺產規劃

三、判斷題

1、修道士，量入為出，買東西會精打細算;從不向人借錢，也不用循環信用;有儲蓄習慣，仔細分析投資方案。(　)

對

錯

2、對于投資金額較大的投資者，評估報告只需要經個人理財業務部門負責人審核批準。(　)

對

錯

3、市場競爭的加劇，要求金融企業經營理念從以客戶為中心轉為以產品為中心，了解客戶是基礎和關鍵。（）

對

錯

參考答案：

單選題：A C C D A

多選題：ABCDE ABE ADE ABCD ABCE

判斷題：錯 錯 錯

點擊注冊會員>>>即可獲取銀行從業資格考試試題、輔導資料

報名指南：銀行從業資格考試指南

考試動態：考試報名|考試大綱|歷年真題|繼續教育

更多資訊可關注希賽網銀行從業資格考試頻道，問題咨詢可撥打電話400-111-9811。