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一、單項選擇題

1、(　)是商業銀行個人理財業務的服務對象，也是商業銀行個人理財服務的最終評判者。

A、客戶

B、產品

C、服務

D、規章

正確答案：A

2、決定理財師的工作職責和定位的首要工作是(　)。

A、收集信息

B、了解客戶

C、推銷產品

D、效果反饋

正確答案：B

3、理財師開展工作最關鍵的環節是(　)。

A、全面深入了解客戶

B、認真履行工作職責

C、熱情服務潛在客戶

D、全面提升售后服務

正確答案：A

4、三年后買房，預計屆時房價為100萬元，首付30萬元，貸款利率為7%，等額本息還款，貸款20年，那么每年需要還款(　)萬元。

A、5.9653

B、6.6075

C、9.5163

D、9.8745

正確答案：B

5、復利與年金表的優點是(　)。

A、簡單，效率高

B、便于攜帶，精準

C、使用成本低，操作簡單

D、功能齊全，附加功能多

正確答案：A

二、多項選擇題

1、根據西方心理學家馬斯洛需求層次理論，人的需求從低到高可以分為(　)。

A、生理需求

B、安全需求

C、愛和歸屬感的需求

D、被尊重的需求

E、自我實現的需求

正確答案：ABCDE

2、理財師職業道德的要求有(　)。

A、必須專業勝任、勤勉盡職

B、經過嚴格的專業學習和訓練

C、不必要達到相關的行業從業資格

D、具備一定的專業知識和技能

E、能盡其所能分析、了解客戶

正確答案：ABDE

3、零售業務的特點有(　)。

A、利潤貢獻度大

B、成本貢獻度小

C、資本回報率高

D、投資性風險小

E、抵御經濟周期影響力強

正確答案：ACE

4、最早給個人理財下定義的機構有(　)。

A、國際理財規劃師協會

B、美國注冊理財規劃師協會

C、美國注冊理財規劃師標準委員會

D、國際金融協會

E、國際證券市場協會

正確答案：ABC

5、個人理財業務相關的主體包括(　)。

A、個人客戶

B、商業銀行

C、非銀行金融機構

D、監管機構

E、以上都對

正確答案：ABCDE

三、判斷題

1、不同的個人理財定義本質上是不同的。(　)

對

錯

正確答案：錯

2、個人理財與財富管理是完全不同的。(　)

對

錯

正確答案：錯

3、客戶接受商業銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，可自行管理和運用 資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。(　)

對

錯

正確答案：對

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