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一、單項選擇題

1、(　)認為個人理財就是“在分析個人和財務現狀、能 力的基礎上，作為有償服務給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現 財務目標”。

A、國際理財規劃師協會

B、美國注冊理財規劃師協會

C、美國注冊理財規劃師標準委員會

D、國際金融協會

正確答案：A

2、個人理財業務的供給方是(　)。

A、個人客戶

B、商業銀行

C、非銀行金融機構

D、監管機構

正確答案：B

3、私人銀行業務的服務對象主要是(　)。

A、儲戶

B、基礎客戶

C、所有銀行客戶

D、高凈值客戶

正確答案：D

4、個人理財業務最早興起于(　)。

A、英國

B、法國

C、美國

D、日本

正確答案：C

5、20世紀60年代到80年代，通常被認為是個人理財業務的(　)。

A、初創時期

B、萌芽時期

C、形成與發展時期

D、成熟時期

正確答案：C

二、多項選擇題

1、個人理財業務經歷了以下階段(　)。

A、萌芽時期

B、初創時期

C、發展時期

D、成熟時期

E、轉折時期

正確答案：ACD

2、國內個人理財業務迅速發展的原因有(　)。

A、居民財富積累

B、居民理財需求上升

C、居民理財技能欠缺

D、投資理財工具日趨豐富

E、金融機構轉型的客觀需要

正確答案：ABCDE

3、國內理財師隊伍狀況發展的特點有(　)。

A、理財師隊伍擴張迅速

B、理財師素質水平參差不齊

C、市場認可度有待提高

D、理財師隊伍發展較慢

E、完全滿足了市場對理財師的需求

正確答案：ABC

4、國內理財師隊伍的迅速增長和素質的不斷提高，取決于以下因素(　)。

A、理財服務需求大

B、理財師培養工作推動

C、行業自理和規范管理

D、收入穩定、受人尊敬

E、合格理財師的職場選擇多、提升空間大

正確答案：ABCDE

5、理財業務專業委員會的工作原則是 (　)。

A、依法合規

B、公平公正

C、誠信自律

D、為民利民

E、獨立自由

正確答案：ABCD

6、職業道德的重要性體現在(　)。

A、理財師資格申請者符合對理財師職業道德方面的標準要求才能持證上崗

B、職業道德要求是理財行業和理財師職業發展的有力保證

C、理財師的職業規范、健康發展對金融行業乃至全社會的安定很重要

D、有利于樹立理財師專業人士良好品牌形象, 取得大眾的信任

E、以上都對

正確答案：ABCDE

7、在國外，對合格理財師綜合素質的要求是 (　)。

A、堅持以客戶為中心

B、溝通交流能力

C、協調能力

D、專業水平

E、高尚的職業操守

正確答案：ABCDE

8、理財師的社會責任主要體現在(　)。

A、理財師是金融政策和金融法規的重要傳導者

B、理財師是正確的投資理念的重要宣導者

C、理財師是理財風險的揭示者

D、理財師是客戶聲音的反饋者

E、以上都對

正確答案：ABCDE

三、判斷題

1、私人銀行是商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。(　)

對

錯

正確答案：錯

2、私人銀行業務是商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。(　)

對

錯

正確答案：錯

3、20世紀90年代中后期，理財業務模式已從銷售金融產品獲取傭金為主轉變成做專業的咨詢服務并獲得咨詢傭金。(　)

對

錯

正確答案：對

4、理財師又名理財規劃師或財富管理師。(　)

對

錯

正確答案：對

5、理財師提供理財規劃，旨在幫助客戶實現短期內盈利目標。(　)

對

錯

正確答案：錯

6、通常，理財規劃服務是一個長期穩定的策略，不能進行更改和變動。(　)

對

錯

正確答案：錯

7、理財師在為客戶制定理財規劃或提供理財建議時，必須正確揭示其中的風險。(　)

對

錯

正確答案：對

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