中級銀行《風險管理》知識點：損失風險識別法
摘要：此次分享給大家的是中級銀行從業《風險管理》考試重點，希望對大家備考中級銀行從業資格考試有所幫助，更多有關銀行從業資格考試信息，請關注希賽網銀行從業資格考試頻道。
《風險管理》是中級銀行從業資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握中級銀行從業《風險管理》考試重點，這里特意給大家整理了《風險管理》考試知識點，希望對大家有所幫助。
中級銀行《風險管理》知識點：損失風險識別法
損失數據收集要求：
損失數據收集工作要明確損失的定義、損失形態、統計標準、職責分工和報告路徑等內容，保障損失數據統計工作的規范性。
損失數據收集要堅持以下原則：
重要性、及時性、統一性、謹慎性、全面性。
規范數據管理的要求：
一是應明確損失數據口徑，包括總損失、回收后凈損失、保險緩釋后凈損失；
二是應建立適當的數據閥值，可就數據收集和建模制定不同閥值，但應避免建模閥值大大高于收集閥值，并就閥值情況進行合理解釋說明；
三是應分析不同數據采集時點的差異，包括發生日、發現日、核算日等；
四是應明確合并及分拆規則。
損失數據收集的核心環節：
損失事件識別、損失事件填報、損失金額確定、損失事件信息審核、損失數據驗證。驗證工作重點關注數據的全面性、準確性和及時性。
損失事件的事件類型：
內部欺詐事件；
外部欺詐事件；
就業制度和工作場所活動事件；
客戶、產品和業務活動事件；
實物資產的損壞;信息科技系統事件；
執行、交割和流程管理時間。
損失事件的損失形態分類：
一般包括直接損失和間接損失，并可進一步劃分為法律成本、監管罰沒、資產損失、對外賠償、追索失敗、賬面減值、其他損失等七類。
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