初級銀行從業《個人理財》知識點提煉：個人理財相關定義
銀行從業資格
責任編輯：彭思思
2019-08-20
摘要：銀行從業資格考試的備考中，把握住各章節知識點是很重要的，希賽網銀行從業資格頻道為您提煉出了《個人理財》各章節重要知識點，希望能幫助考生高效備考順利備考。
第一章 個人理財概述
知識點1、個人理財相關定義
1、個人理財定義
個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。
2、資產管理業務、財富管理業務及私人銀行的定義
（1）資產管理業務：是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。
（2）財富管理業務：整合了私人銀行業務、資產管理業務以及證券經紀業務。
（3）私人銀行業務：為高凈值客戶提供專業化、個性化、綜合化金融服務和全方位非金融服務的經營行為。
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