第一章    個(gè)人理財(cái)概述

知識(shí)點(diǎn)3、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)

1、按是否接受客戶委托和授權(quán)對(duì)客戶資金進(jìn)行投資和管理分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、綜合理財(cái)服務(wù)（理財(cái)計(jì)劃、私人銀行業(yè)務(wù)）。

理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)：商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

綜合理財(cái)服務(wù)（理財(cái)計(jì)劃、私人銀行業(yè)務(wù)）：商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)

2、銀行往往根據(jù)客戶類(lèi)型（主要是資產(chǎn)規(guī)模）進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)，可分為理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)。

3、私人銀行業(yè)務(wù)

概念：私人銀行業(yè)務(wù)是指銀行為高凈值客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為。

特征：（1）高準(zhǔn)入門(mén)檻（2）個(gè)性化服務(wù)（3）綜合化服務(wù)