中級銀行考試《銀行管理》科目精華知識點14：非現場監管

銀行管理責任編輯：石麗 2020-08-17

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中級銀行考試《銀行管理》科目精華知識點：非現場監管

1.非現場監管的作用：①基礎性作用；②風險識別和預警作用；③指導現場檢查；④信息傳遞作用；⑤持續監管作用。

2.非現場檢查的特點：①非直接性；②注重單體法人和系統整體的統一；③注重靜態與動態的統一。

3.非現場監管體系：①基礎信息體系；②風險監測計量指標體系；③風險評估判斷體系；④風險預警體系。

4.單一監管周期包括制定監管計劃，日常監測分析、風險評估、現場檢查聯動、監管評級和監管總結等六個環節。

5.商業銀行監管評級要素及標準權重：資本充足(15%)、資產質量(15%)、管理質量(20%)、盈利狀況(10%)、流動性風險(20%)、市場風險(10%)、信息科技風險(10%)。

6.監管評級應當遵循以下原則：全面性、及時性、系統性、審慎性。

【單選題】根據《中國銀監會非現場監管暫行辦法》，各級監管機構應當對銀行業金融機構在（）層次上實施非現場監管。

A.機構和業務

B.總行和分支機構

C.法人和集團

D.集團和子公司

【答案】C

【解析】隨著金融改革深化，銀行業金融機構的經營范圍、體系也不斷擴大，在法人及其各級附屬機構的基礎上產生了銀行集團。因此，監管部門對銀行業金融機構實施非現場監管包含法人和集團兩個層面。

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