對于備考銀行從業資格初中級考試的考生來說，掌握風險管理相關的計算公式至關重要。

必備公式

①預期收益率（概率）：E（R）=p1r1+p2r2+…+pnrn

②組合的預期收益率（權重）：Rp=W1R1+W2R2

③預期損失：預期損失（EL）=違約概率（PD）x違約風險暴露（EAD）

x違約損失率（LGD）

④違約損失率：違約損失率（LGD）=1-回收率=1-（回收金額-回收成本）/違約風險暴露

⑤操作風險資本要求：

基本指標法：

（前三年總收入為正數的平均值乘上一個固定比例α=15%，分母為正的年數）

標準法：

KTSA={Σ1-3年max[Σ（GI1-9*β1-9），0]}/3（各條線前三年總收入為正數的平均值乘上一個固定比例β，β值不盡相同，分母固定為3）

新標準法：

ORC=業務規模參數BIC*內部損失乘數ILM，其中，BIC=BI*αi（αi為邊際系數，隨著BI規模的增加而增加）

⑥流動性比例：流動性比例=流動性資產余額/流動性負債余額?100%

⑦流動性覆蓋率：流動性覆蓋率=合格優質流動性資產/未來30日現金凈流出量*100%

⑧超額備付金率：超額備付金率=（在央行的超額準備金存款+庫存現金）/各項存款

⑨存貸比：存貸比=各項貸款余額/各項存款余額?100%

⑩凈穩定融資比例：凈穩定融資比例（????????）=（可用穩定資金（??????））/（所需穩定資金（??????））?100%

?核心負債比例：核心負債比例=核心負債/總負債?100%

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