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首頁 > 職業技能鑒定> 銀行崗位> 反洗錢考試
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[單選題]

保險公司通過電話、網絡以及其他方式為客戶提供非面對面方式的保險服務時,應當()做好資料保存工作。

A.強化內部管理措施

B.更新技術手段,確保相關交易信息和客戶信息能夠完整傳送

C.保障可疑交易監測分析的數據需求

D.集中存放或儲存交易數據的保險公司,應遵循足以重現交易的要求,采取安全保密的措施,向各層級或各業務條線人員通過履行反洗錢職責所需的數據資料

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第1題

金融機構利用()以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時,應實行嚴格的身份認證措施。

A.手機

B.衛星系統

C.電話

D.網絡

E.自動柜員機

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第2題

金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時,應實行嚴格的身份認證措施,采取相應的技術保障手段,強化內部管理程序,識別客戶身份。()
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第3題

電子支付系統的形成()。

A.銀行內部電子管理系統與其他金融機構的電子系統連接起來

B.銀行計算機與其他機構的計算機之間進行資金匯劃

C.利用網絡技術為普通大眾在商戶消費時提供自動的扣款服務,以及網上支付方式的發展,電子貨幣可以隨時隨地通過互聯網直接轉賬、結算

D.通過網絡終端向客戶提供各項自助銀行服務

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第4題

電子銀行業務包括()

A.利用計算機和互聯網開展的銀行業務。

B.利用電話等聲訊設備和電信網絡開展的銀行業務。

C.利用移動電話和無線網絡開展的銀行業務。

D.其他利用電子服務設備和網絡,由客戶通過自助服務方式完成金融交易的銀行業務

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第5題

投資者應當與證券公司簽訂證券交易委托協議,并在證券公司開立證券交易賬戶,以書面、()以及其他
方式,委托證券公司代其買賣證券。

A.網絡

B.面訪

C.公告

D.電話

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第6題

以下關于人身保險電話銷售業務的說法中,錯誤的是()。

A.《人身保險電話銷售業務管理辦法》所指的電話銷售業務,包括保險公司主動呼出或接受客戶呼入,通過電話銷售中心或委托保險代理機構銷售保險產品的業務

B.保險公司應設立電話銷售中心或委托保險代理機構開展電話銷售業務,其他單位和個人不得經營或變相經營電話銷售業務

C.經所屬保險公司同意,保險銷售從業人員個人可以用公司電話銷售中心的名義約訪客戶

D.省級分公司申請設立的電話銷售中心,只能在省級分公司經營區域內開展電話銷售業務

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第7題

()應通過公安身份查詢系統、人民銀行征信系統以及電話、上門核實等方式對客戶身份證件的合法性、一致性以及資信狀況進行調查核實,并對申請資料的真實性、有效性負責。

A.營銷人員

B.受理人員

C.錄入人員

D.調查人員

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第8題

電信網絡詐騙是指不法分子以非法占有為目的,通過電話、短信、網絡等電子化方式發送虛假信息,對
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第9題

柜員小明為某企業開立單位銀行結算賬戶時,通過網絡查詢客戶聯系方式未果,遂直接撥打客戶在開立申請書上填寫的聯系方式進行電話核實,核實無誤后馬上為客戶辦理開戶手續。()
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第10題

證券經營機構及其工作人員在證券投資咨詢業務中,不得通過以下方式輸送或者謀取不正當利益:()

A.將證券研究報告內容或者觀點優先提供給公司相關銷售服務人員、客戶及其他無關人員

B.收受任何可能對其獨立客觀執業構成影響的財物或者其他好處

C.以不正當手段為本人或者團隊謀取有利評選結果、傭金分配收入或者績效考核結果

D.違反獨立客觀執業原則發布或者允諾發布有利于發行人、上市公司以及其他利益關系人的研究觀點

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第11題

客戶可以通過個人貸款服務中心、聲訊電話、網上銀行、電話銀行等多種方式辦理個人貸款業務,為個人貸

A.A.正確

B.B.錯誤

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