證券從業資格考試入門資格考試設置《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》兩門科目，2021年證券從業考試擬舉辦3次，第一次考試時間定于4月份，為了幫助大家更好的復習備考，希賽網的老師特意為廣大考生整理了“2020年證券從業《證券市場基本法律法規》真題匯編”，供大家參考練習。更多試題資源，請查看證券從業資格考試題庫。

一、單選題：下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的正確答案，多選、錯選或不選均不得分。

1、下列關于公募基金運作方式的說法，錯誤的是（ ）。

A、封閉式基金是在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回基金份額

B、封閉式基金合同期限屆滿后，在滿足一定條件下，可以延長合同期限或轉換運作方式

C、投資者對開放式基金份額的買賣，只能根據基金份額上市交易規則，委托證券公司在證券交易所完成交易

D、開放式基金的份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回

試題答案：C

試題解析：

公募基金的運作方式可以采 用封閉式、開放式或者其他方式。采用封閉式運作方式的基金，簡稱"封閉式基金”，是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金；采用開放式運作方式的基金，簡稱“開放式基金”，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。投資者對封閉式基金份額的買賣，只能根據基金份額上市交易規則，委托證券公司在證券交易所完成交易，且交易雙方均是基金的投資者（C項錯誤）。而開放式基金的基金份額的申購、贖回、登記，由基金管理人或者其委托的基金服務機構辦理。投資者可以在基金管理人指定的時間和地點向基金管理人或者其委托的基金服務機構提出基金份額的申購、贖回的申請，完成交易，交易雙方是投資者與基金管理人。

2、對證券公司投資銀行類項目負有主要管理或執行責任人員的收入支付年限，原則上不得少于（ ）年。

A、2

B、3

C、4

D、5

試題答案：B

試題解析：

應當針對管理和執行投資銀行類項目的主要人員建立收入遞延支付機制，合理確定收入遞延支付標準，明確遞延支付人員范圍、遞延支付年限和比例等內容。對投資銀行類項目負有主要管理或執行責任人員的收入遞延支付年限原則上不得少于3年。

3、下列關于《證券法》的適用范圍的說法，錯誤的是（ ）。

A、中華人民共和國境內，股票、公司債券、存托憑證和國務院依法認定的其他證券的發行和交易

B、政府債券、證券投資基金份額的上市交易

C、在中華人民共和國外的證券發行和交易活動，擾亂中華人民共和國證券交易的市場順序，損害境內投資者合法權益的，依照境外相關規定，處理并追究責任

D、資產支持證券，資產管理產品發行、交易的管理辦法，由國務院依照本法的原則規定

試題答案：C

試題解析：

《證券法》第二條：在中華人民共和國境內，股票、公司債券、存托憑證和國務院依法認定的其他證券的發行和交易，適用本法；本法未規定的，適用《中華人民共和國公司法》和其他法律、行政法規的規定。政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法；其他法律、行政法規另有規定的，適用其規定。資產支持證券、資產管理產品發行、交易的管理辦法，由國務院依照本法的原則規定。在中華人民共和國境外的證券發行和交易活動，擾亂中華人民共和國境內市場秩序，損害境內投資者合法權益的，依照本法有關規定處理并追究法律責任。故C項錯誤。

4、根據《中華人民共和國證券法》，下列關于禁止誤導性信息的說法錯誤的是（ ）。

A、為防止信息誤導，從事證券市場報導的記者不得從事與其工作職責發生利益沖突的證券買賣

B、編造、傳播虛假信息或誤導性信息，擾亂證券市場，給投資者造成損失的，應當依法承擔連帶責任

C、禁止任何單位和個人編造、傳播虛假信息或者誤導性信息，擾亂證券市場

D、禁止證券交易場所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構及其從業人員，證券業協會、證券監督管理機構及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導

試題答案：B

試題解析：

禁止任何單位和個人編造、傳播虛假信息或者誤導性信息，擾亂證券市場。禁止證券交易場所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構及其從業人員，證券業協會、證券監督管理機構及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導。各種傳播媒介傳播證券市場信息必須真實、客觀，禁止誤導。傳播媒介及其從事證券市場信息報道的工作人員不得從事與其工作職責發生利益沖突的證券買賣。編造、傳播虛假信息或者誤導性信息，擾亂證券市場，給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任（B項錯誤）。

5、股份有限公司監事會的職工代表比例不得低于（ ）。

A、1/2

B、1/4

C、1/3

D、2/3

試題答案：C

試題解析：

《中華人民共和國公司法》第一百一十七條規定，股份有限公司設監事會，其成員不得少于3人。監事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于1/3，具體比例由公司章程規定。監事會中的職工代表由公司職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產生。

有限責任公司監事會中職工代表的比例也不得低于1/3，具體比例由公司章程規定。

故答案選C。

6、根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，下列不屬于普通投資者享有的特別保護的是（ ）。

A、信息告知

B、適當性匹配

C、回訪內容

D、風險警示

試題答案：C

試題解析：

對于普通投資者的特別保護應當至少體現在以下方面：

(1) 信息告知。經營機構及其從業人員面向普通投資者銷售金融產品、提供投資服務時應當確保所告知的信息真實、準確、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投資者進行介紹，幫助普通投資者理解產品或服務的風險等級、投資標的和結構、收益以及風險特征等，以幫助普通投資者選擇適當的金融產品或服務，A項屬于。

(2) 風險警示。經營機構及其從業人員在向普通投資者提供服務時應當進行更為充分的風險警示，包括為普通投資者提供風險揭示材料，向普通投資者銷

售高風險產品或提供相關服務時履行特別的注意義務，在營業網點向普通投資者進行告知、警示的，應當全過程錄音錄像等，D項屬于。

（3）適當性匹配。經營機構及其從業人員應當針對普通投資者及其選擇的產品或服務提供明確具體的適當性匹配意見，并通過書面或電子方式進行留痕，B項屬于。故選C項。

7、證券公司風險管理部門應當向（ ）提交風險管理日報、月報、年度等定期報告。

A、股東（大）會

B、董事會

C、經理層

D、監事會

試題答案：C

試題解析：

風險管理部門發現風險指標超限額的，應當與業務部門、分支機構、子公司及時溝通，了解情況和原因，督促業務部門、分支機構、子公司采取措施在規定時間內予以有效解決，并及時向首席風險官報告。風險管理部門應當向經理層提交風險管理日報、月報、年報等定期報告（C項正確），反映風險識別、評估結果和應對方案，對重大風險應提供專項評估報告，確保經理層及時、充分了解公司風險狀況。經理層應當向董事會定期報告公司風險狀況，重大風險情況應及時報告。

8、下列關于證券公司與客戶關系的基本原則的說法，正確的是（ ）。

A、證券公司有權拒絕其他任何單位或者個人對客戶資料的查詢

B、證券公司不得挪用客戶交易結算資金，但是經公司較高決策機構審批同意的除外

C、證券公司在經營活動中應當履行法定的信息披露義務，保障客戶在充分知情的基礎上作出決定

D、從控制公司成本支出考慮，證券公司可以設置職能部門或者崗位，負責與客戶進行溝通，處理客戶的投訴等事宜

試題答案：C

試題解析：

證券公司對客戶資料負有保密義務。證券公司有權拒絕其他任何單位或者個人對客戶資料的查詢，但法律、行政法規或者中國證監會另有規定的除外，A錯誤；證券公司不得挪用客戶交易結算資金，不得挪用客戶委托管理的資產，不得挪用客戶托管在公司的證券，B錯誤；證券公司應當設專職部門或者崗位負責與客戶進行溝通，處理客戶的投訴等事宜，D錯誤。

9、下列關于證券公司及其人員違反合規管理規定的監管措施的說法，錯誤的是（ ）。

A、對于證券公司的違法違規行為，合規負責人已經按照監管要求盡職履責，不予追究責任

B、證監會可對證券公司違規事項中負有直接責任的高級管理人員采取責令參加培訓等行政監管措施

C、證券公司監事未能勤勉盡責，致使公司存在重大合規風險的，證券業協會可以責令證券公司予以更換

D、證監會根據審慎監管的原則，可以提高對行業重要性證券公司的合規管理要求，并可以采取增加現場檢查頻率、強化合規負責人任職監管、委托外部專業機構協助開展工作等方式加強合規監管

試題答案：C

試題解析：

證券公司的董事、監事、高級管理人員未能勤勉盡責，致使證券公司存在重大違法違規行為或者重大風險的，國務院證券監督管理機構可以責令證券公司予以更換。C項錯誤。證券公司通過有效的合規管理，主動發現違法違規行為或合規風險隱患，積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業務流程并及時向中國證監會或其派出機構報告的，依法從輕、減輕處理；情節輕微并及時糾正違法違規行為或避免合規風險，沒有造成危害后果的，不予追究責任。對于證券公司的違法違規行為，合規負責人已經按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》的規定盡職履行審查、監督、檢查和報告職責的，不予追究責任。中國證監會根據審慎監管的原則，可以提高對行業重要性證券公司的合規管理要求，并可以采取增加現場檢查頻率、強化合規負責人任職監管、委托外部專業機構協助開展工作等方式加強合規監管。

10、下列關于基金財產債權債務獨立性的意義的說法，錯誤的是（ ）。

A、有利于維護基金財產的獨立性

B、有利于保障基金財產的安全

C、有利于基金財產的穩定運作，提高基金的運作效率

D、有利于保護基金管理人的合法權益

試題答案：D

試題解析：

基金財產債權債務的獨立性，是基金財產獨立性的必然要求，也是基金財產獨立性內涵的應有之義。對證券投資基金活動具有重要的意義，主要體現在：有利于維護基金財產的獨立性；有利于保障基金財產的安全；有利于保護基金份額持有人的合法權益（而非保護基金管理人的合法權益，故D項錯誤）；有利于基金財產的穩定運作，提高基金的運作效率。基金財產債權債務的獨立性，使基金財產除了用于正常的投資以外，避免因債務抵銷、強制執行等情形造成干擾，保證了基金財產的穩定運作。從長遠來看，有利于提高基金的運作效率，為最大限度地提高基金的投資收益創造了條件。

11、合伙企業清算時，合伙企業的財產在支付清算費用后，應首先清償合伙企業（　）。

A、所欠稅款

B、所欠企業職工工資和社會保險費用、法定補償金

C、所欠銀行的貸款

D、所欠其他公司的貨款

試題答案：B

試題解析：

本題考核合伙企業的債務清償順序。根據《合伙企業法》的規定，合伙企業財產在支付清算費用和職工工資、社會保險費用、法定補償金以及繳納所欠稅款、清償債務后的剩余財產，依照《合伙企業法》的相關規定進行分配。故B項正確。

12、關于法的概念，普遍的理解是（ ）。

A、法是由制定或認可并由各組織強制力保證實施的行為規范的總稱

B、法是由制定或認可并由市場強制力保證實施的行為規范的總稱

C、法是由制定或認可并由上到下保證實施的行為規范的總稱

D、法是由制定或認可并由強制力保證實施的行為規范的總稱

試題答案：D

試題解析：

結合國內外法學研究的成果，目前對“法”較為普遍的理解是：法是由制定或認可并由強制力保證實施的（D項正確，ABC三項錯誤），反映特定物質生活條件所決定的統治階級意志，以權利和義務為內容，以確認、保護和發展對統治階級有利的社會關系和社會秩序為目的的規范系統。

13、股份有限公司的股東大會會議由董事長主持，董事長、副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由（ ）以上董事共同推舉一名董事主持。

A、2/3

B、半數

C、1/3

D、全體

試題答案：B

試題解析：

股東大會會議由董事會召集，董事長主持；董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長主持；副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上董事共同推舉1名董事主持。故B項正確，ACD三項錯誤。

14、根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》，證券公司開展各項業務，應當（ ）。

A、規范管理、執行到位，堅持各方面利益均衡發展原則

B、控制風險，保障經營，堅持公司利益至上原則

C、合規經營，勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則

D、穩健經營，控制規模，堅持股東利益至上原則

試題答案：C

試題解析：

證券公司合規經營的基本原則與應遵守的基本要求：

證券公司開展各項業務，應當遵循合規經營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則（C項正確），并遵守下列基本要求：

（1）充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

（2）合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級，確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。

（3）持續督促客戶規范證券發行行為，動態監控客戶交易活動，及時報告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

（4）嚴格規范工作人員執業行為，督促工作人員勤勉盡責，防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

（5）有效管理內幕信息和未公開信息，防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露該信息。

（6）及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突，切實維護客戶利益，公平對待客戶。

（7）依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務，保證關聯交易的公允性，防止不正當關聯交易和利益輸送。

（8）審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響，采取有效措施，防止擾亂市場秩序。

15、風險管理部門人員工作稱職的，其薪酬收入總額應不低于公司總部業務及業務管理部門同職級人員的（ ）。

A、中位數

B、一定比例

C、最低水平

D、平均水平

試題答案：D

試題解析：

風險管理部門人員工作稱職的，其薪酬收入總額應當不低于公司總部業務及業務管理部門同職級人員的平均水平（D項正確，ABC三項錯誤）。合規負責人工作稱職的，其年度薪酬收入總額在公司高級管理人員年度薪酬收入總額中的排名應當不低于中位數。其他合規管理人員工作稱職的，其年度薪酬收入總額應當不低于公司同級別人員的平均水平。