證券從業資格考試入門資格考試設置《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》兩門科目，2021年證券從業考試擬舉辦3次，第一次考試時間定于4月份，為了幫助大家更好的復習備考，希賽網的老師特意為廣大考生整理了“2020年證券從業《證券市場基本法律法規》真題匯編”，供大家參考練習。更多試題資源，請查看證券從業資格考試題庫。

二、組合型選擇題：

31、下列符合《證券分析師職業行為準則》行為有（ ）。

I.證券分析師最多同時在兩家機構任職

II.證券分析師應當通過個人郵件向特定客戶提供尚未發布的證券研究報告內容和觀點

III.證券分析師不得擔任上市公司董事

IV.證券分析師制作發布證券研究報告內容提供相關服務，應當向客戶進行必要的風險提示

A、I、II、III、IV

B、III、IV

C、I、IV

D、II、III

試題答案：B

試題解析：

證券分析師應當通過公司規定的系統平臺發布證券研究報告，不得通過短信、個人郵件等方式向特定客戶、公司內部部門提供或泄露尚未發布的證券研究報告內容和觀點（II錯誤），不得通過論壇、博客、微博等互聯網平臺對外提供或泄露尚未發布的證券研究報告內容和觀點。證券分析師只能與一家證券公司、證券投資咨詢機構簽訂勞動合同，不得以任何形式同時在兩家或兩家以上的機構執業（I錯誤）；證券分析師不得在公司內部或外部兼任有損其獨立性與客觀性的其他職務，包括擔任上市公司的獨立董事。

32、根據《證券公司私募投資基金子公司管理規范》，下列關于證券公司設立私募基金子公司的說法，正確的有（ ）。

I.私募基金子公司不得從事與私募基金無關的業務

II.每家證券公司設立的私募基金子公司原則上不超過一家

III.私募基金子公司各下設基金管理機構的業務范圍可以重疊

IV.私募基金子公司下設的特殊目的機構原則上不得再下設任何機構

A、II、IV

B、I、II、III、IV

C、I、III

D、I、II、IV

試題答案：D

試題解析：

私募投資基金子公司總體要求

1、符合法律法規、監管要求、自律規范

私募基金子公司從事私募基金業務，應當符合法律法規、監管要求和《證券公司私募投資基金子公司管理規范》規定。私募基金子公司不得從事與私募基金無關的業務。

2、審慎設立私募基金子公司

證券公司應當突出主業，充分考慮自身發展需要、財務實力和管理能力，審慎設立私募基金子公司。每家證券公司設立的私募基金子公司原則上不超過一家。

3.、私募基金業務的基本原則

私募基金子公司開展業務，應當遵循穩健經營、誠實守信、勤勉盡責的原則。

4、建立完善有效的內控機制

證券公司應當建立完善有效的內部控制機制，切實履行母公司的管理責任， 對子公司統一實施管控，增強自我約束能力。

5、合規與風險管理全覆蓋

證券公司應當將私募基金子公司的合規與風險管理納入公司統一體系，加強對私募基金子公司的資本約束，實現對子公司合規與風險管理全覆蓋，防范利益沖突和利益輸送。

6、劃分業務范圍

證券公司應當清晰劃分證券公司與私募基金子公司及私募基金子公司與其他子公司之間的業務范圍，避免利益沖突和同業競爭。III錯誤。

33、下列關于證券經紀業務營銷人員執業行為管理的說法，正確的有（ ）。

I.證券經紀人可以向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況

II.證券經紀人可以替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移等

III.證券經紀人可以替客戶辦理證券認購、交易或者資金存取、劃轉

IV.證券經紀人可以向客戶介紹證券投資開戶、交易、資金存取等業務

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、IV

D、II、III

試題答案：C

試題解析：

證券經紀人在執業過程中，可以根據證券公司的授權，從事下列部分或者全部活動：

（1）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；I正確

（2）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程；III正確

（3）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、中國證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定；

（4）向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；

（5）向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；

（6）法律、行政法規和中國證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。

根據《證券經紀人管理暫行規定》，證券經紀人不得有下列行為：

（1）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；

（2）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；

（3）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；

（4）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；

（5）泄露客戶的商業秘密或者個人隱私；

（6）為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利；

（6）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；

（8）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；

（9）損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

34、滬港通中滬股通可交易的證券品種包括（ ）。

I.上證180指數成分股

II.上證380指數成分股

III.A+H股上市公司的證券交易所上市的A股

IV.上交所上市公司股票風險警示板交易的股票

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III、IV

試題答案：A

試題解析：

滬股通股票包括以下范圍內的股票：

(1)上證180指數成分股；

(2)上證380指數成分股；

(3)A+H股上市公司的證券交易所上市A股。

在上交所上市公司股票風險警示板交易的股票（即ST、?ST股票和退市整理股票）、以外幣報價交易的股票（即B股）和具有上交所認定的其他特殊情形的股票，不納入滬股通股票。故I、II、III正確，IV錯誤。

35、在融資融券業務的決策與授權體系下，業務決策機構負責（ ）。

I.制定融資融券業務的基本管理制度

II.制定融資融券業務操作流程

III.制定融資融券合同的標準文本

IV.確定對單一客戶和單一證券的授信額度

A、II、IV

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、II、III

試題答案：A

試題解析：

證券公司應當建立融資融券業務的決策與授權體系。融資融券業務的決策與授權體系原則上按照"董事會——業務決策機構——業務執行部門——分支機構”的架構設立和運行。

1、董事會負責制定融資融券業務的基本管理制度，決定與融資融券業務有關的部門設置及各部門職責，確定融資融券業務的總規模。I屬于董事會的職責。

2、業務決策機構由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業務操作流程，選擇可從事融資融券業務的分支機構，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率（費率）、保證金比例和最低維持擔保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。II、IV正確。

3、業務執行部門負責融資融券業務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業務操作進行審批、復核和監督。III是業務執行部門的職責。

4、分支機構在公司總部的集中監控下，按照公司的統一規定和決定，具體負責客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執行等業務操作。

36、根據《反洗錢法》，下列屬于洗錢罪上游犯罪的有（ ）。

Ⅰ.毒品犯罪

Ⅱ.搶劫犯罪

Ⅲ.破壞金融管理秩序犯罪

Ⅳ.貪污賄賂犯罪

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

試題解析：

反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》等相關法律法規、部門規章、規范性文件以及行業自律規則等規定采取相關措施的。并不包括搶劫犯罪，Ⅱ錯誤。

37、下列關于資產管理計劃應當終止的情形，正確的有（ ）。

I.發生資產管理合同約定的應當終止的情形

II.集合資產管理計劃存續期間持續三個工作日投資者少于2人

III.證券公司被依法撤銷資產管理業務資格且在6個月內沒有新的管理人承接

IV.資產管理計劃存續期屆滿且不展期

A、I、III、IV

B、II、III

C、I、II、III、IV

D、I、II、IV

試題答案：A

試題解析：

有下列清形之一的，資產管理計劃應當終止：

1.資產管理計劃存續期屆滿且不展期。

2.證券公司被依法撤銷資產管理業務資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產，且在6個月內沒有新的管理人承接。

3.托管人被依法撤銷基金托管資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產，且在6個月內沒有新的托管人承接。

4.經全體投資者、證券公司和托管人協商一致決定終止的。

5.發生資產管理合同約定的應當終止的清形。

6.集合資產管理計劃存續期間，持續5個工作日投資者少于2人。II錯誤。

7.法律、行政法規及中國證監會規定的其他情形。

證券公司應當自資產管理計劃終止之日起5個工作日內報中國證券投資基金業協會備案，并抄報中國證監會相關派出機構。

38、根據《證券公司為期貨公司提供投資者適當性服務管理辦法》，證券公司應當在其經營場所顯著位置或者其網站，公開下列信息（ ）。

I.受托從事的介紹業務范圍

II.客戶開戶和交易流程、出入金流程等

III.從事介紹業務的管理人員和業務人員的名單和照片

IV.證券公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式

A、I、II、III、IV

B、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、III

試題答案：D

試題解析：

證券公司提供中間介紹業務的業務規則之一就是應當在其經營場所顯著位置或者其網站，公開下列信息：

（1）受托從事的介紹業務范圍；

（2）從事介紹業務的管理人員和業務人員的名單和照片；

（3）期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式；IV錯誤。

（4）客戶開戶和交易流程、出入金流程；

（5）交易結算結果查詢方式；

（6）中國證監會規定的其他信息。

39、根據《證券基金經營機構信息技術管理辦法》，下列說法正確的有（ ）。

I.證券公司董事會應當履行的職責包括審議信息技術戰略，確保與本公司的發展戰略、風險管理策略、資本實力相一致

II.證券公司應當指定一名熟悉證券、基金業務，具有信息技術相關專業背景、任職經歷、履職能力的高級管理人員為首席信息官，由其負責信息技術管理工作

III.證券公司信息技術治理委員會信息技術治理委員會應當由高級管理人員以及合規管理部門、風險管理部門、稽核審計部門、主要業務部門、信息技術管理部門等部門負責人組成

IV.證券公司信息技術治理委員會可聘請外部專業人員擔任信息技術治理委員會委員或顧問

A、I、II、III、IV

B、II、III、IV

C、I、II

D、I、III、IV

試題答案：A

試題解析：

證券公司應當指定一名熟悉證券、基金業務，具有信息技術相關專業背景、 任職經歷、履職能力的高級管理人員為首席信息官，由其負責信息技術管理工作。

董事會的職責：

證券公司董事會負責審議本公司的信息技術管理目標，對信息技術管理的有效性承擔責任，履行下列職責：

1. 審議信息技術戰略，確保與本公司的發展戰略、風險管理策略、資本實力相一致；

2. 建立信息技術人力和資金保障方案；

3 .評估年度信息技術管理工作的總體效果和效率；

4. 公司章程規定的其他信息技術管理職責。

信息技術治理委員會的職責

證券公司應當在公司管理層下設立信息技術治理委員會或指定專門委員會 （以下統稱“信息技術治理委員會”）負責制定信息技術戰略并審議下列事項：

1. 信息技術規劃，包括但不限于信息技術建設規劃、信息安全規劃、數據治理規劃等；

2. 信息技術投入預算及分配方案；

3. 重要信息系統建設或重大改造立項、重大變更方案；

4. 信息技術應急預案；

5. 使用信息技術手段開展相關業務活動的審查報告以及年度評估報告；

6. 信息技術治理委員會委員提請審議的事項；

7. 其他對信息技術管理產生重大影響的事項。

信息技術治理委員會應當由高級管理人員以及合規管理部門、風險管理部 門、稽核審計部門、主要業務部門、信息技術管理部門等部門負責人組成，可聘請外部專業人員擔任信息技術治理委員會委員或顧問。

40、經營機構向普通投資者銷售產品應當告知的信息包含（ ）。

I.可能直接導致超過原始本金損失的事項

II.因經營機構的業務或財產狀況變化影響客戶判斷的重要事由

III.限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容

IV.投資者適當性匹配意見

A、I、IV

B、II、III、IV

C、II、III

D、I、II、III、IV

試題答案：D

試題解析：

根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第23條，經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列信息：

（一）可能直接導致本金虧損的事項；

（二）可能直接導致超過原始本金損失的事項；

（三）因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；

（四）因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；

（五）限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容；

（六）本辦法第二十九條規定的適當性匹配意見。

綜上所述，I、II、III、IV均正確。

41、上市公司申請發行新股時，股東大會應就（ ）做出決議。

I.新股種類及數額

II.新股發行價格

III.新股發行的起止日期

IV.向原有股東發行新股的種類及數額

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、III、IV

D、I、II、IV

試題答案：B

試題解析：

公司發行新股，股東大會應當對下列事項作出決議：

（1）新股種類及數額；

（2）新股發行價格；

（3）新股發行的起止日期；

（4）向原有股東發行新股的種類及數額。故I、II、III、IV均正確。

42、根據人民銀行反洗錢相關規定，下列屬于可疑交易后續控制措施的有（ ）。

I.終止業務關系

II.限制客戶交易

III.拒絕提供服務

IV.提升客戶風險等級

A、II、III、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III、IV

D、I、II

試題答案：C

試題解析：

可疑交易后續控制措施包括但不限于：

（1）對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控，若可疑交易活動持續發生，則定期（如每3個月）或額外提交報告。

（2）提升客戶風險等級，并根據《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》及相關內控制度規定采取相應的控制措施。

（3）經機構高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業務的金額、次數和業務類型。

（4）經機構高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業務關系。

（5）向相關金融監管部門報告。

（6）向相關偵查機關報案。故選I、II、III、IV。

43、根據《證券公司流動性風險管理指引》下列關于流動性風險管理的說法，正確的有（ ）。

I.證券公司流動性風險管理目標是建立健全流動性風險管理體系，對流動性風險實施有效識別、計量、監測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足

II.證券公司流動性風險管理應遵循全面性、審慎性和準確性原則

III.證券公司應建立有效的流動性風險管理組織架構，建立健全有效的考核及問責機制

IV.中國證券業協會通過非現場檢查、現場檢查等方式對證券公司的流動性風險水平及其管理狀況實施自律管理

A、I、II、III、IV

B、I、III、IV

C、II、III

D、I、II、IV

試題答案：B

試題解析：

證券公司流動性風險管理的目標，是建立健全流動性風險管理體系，對流動性風險實施有效識別、計量、監測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足。證券公司應建立有效的流動性風險管理組織架構，明確董事會、經理層及其首席風險官、相關部門在流動性風險管理中的職責和報告路線，建立健全有效的考核及問責機制。證券公司應將子公司的流動性風險納入管理范圍，明確子公司流動性風險信息報告的路徑、內容、形式、頻率和報送范圍，并對其流動性風險管理狀況進行分析和監督。中國證券業協會通過非現場檢查、現場檢查等方式對證券公司的流動性風險水平及其管理狀況實施自律管理。

證券公司流動性風險管理應遵循的原則：全面性、審慎性和預見性原則。II項錯誤。全面性原則，是指證券公司流動性風險管理應全面覆蓋證券公司各部門、分支機構、子公司，包含所有表內外和境內外業務，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。審慎性原則，是指證券公司應對流動性風險管理各個環節進行嚴謹、審慎判斷，保障公司流動性的安全。預見性原則，是指證券公司應加強資金來源、資金運用規模及期限結構變化方面的預測分析，合理預見各種可能出現的風險，協調公司表內外各項業務發展。

44、下列關于證券公司從事資產管理業務需要遵循的原則有（ ）。

I.自愿

II.公開

III.客戶利益與公司利益雙贏

IV.公平

A、II、III

B、I、IV

C、I、II、IV

D、II、III、IV

試題答案：B

試題解析：

根據中國證監會《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定》等規定，證券公司從事資產管理業務應當遵守以下要求：

（一）業務資質

證券公司從事私募資產管理業務，應當依法經中國證監會批準。中國證監會及其派出機構依據法律、行政法規等規定，對證券公司私募資產管理業務實施監督管理。

（二） 審慎經營

證券公司應當遵守審慎經營規則，制定科學合理的投資策略和風險管理制度，有效防范和控制風險，確保業務開展與資本實力、管理能力及風險控制水平相適應。

（三） 客戶利益至上、勤勉盡責

證券公司從事私募資產管理業務，應當遵循自愿、公平、誠實信用和客戶利益至上原則，恪盡職守，謹慎勤勉，維護投資者合法權益，服務實體經濟，不得損害利益、社會共同利益和他人合法權益。故I、IV正確，II、III錯誤。

（四） 業務隔離

45、財務顧問及其財務顧問主辦人出現下列（ ）情形之一的，中國證監會對其采取監管談話等監管措施。

I.內部控制機制和管理制度、盡職調查制度以及相關業務規則存在重大缺陷或者未得到有效執行的

II.未按照《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》規定發表專業意見的

III.在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織，協調義務，申報文件制作質量低下的

IV.未依法履行持續督導義務

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV

C、III、IV

D、I、II、III

試題答案：B

試題解析：

根據《上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法》第39條，財務顧問及其財務顧問主辦人出現下列情形之一的，中國證監會對其采取監管談話、出具警示函、責令改正等監管措施：

（一）內部控制機制和管理制度、盡職調查制度以及相關業務規則存在重大缺陷或者未得到有效執行的；

（二）未按照本辦法規定發表專業意見的；

（三）在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協調義務、申報文件制作質量低下的；

（四）未依法履行持續督導義務的；

（五）未按照本辦法的規定向中國證監會報告或者公告的；

（六）違反其就上市公司并購重組相關業務活動所作承諾的；

（七）違反保密制度或者未履行保密責任的；

（八）采取不正當競爭手段進行惡性競爭的；

（九）唆使、協助或者伙同委托人干擾中國證監會審核工作的；

（十）中國證監會認定的其他情形。

責令改正的，財務顧問及其財務顧問主辦人在改正期間，或者按照要求完成整改并經中國證監會驗收合格之前，不得接受新的上市公司并購重組財務顧問業務。綜上所述，I、II、III、IV均符合要求。

46、下列關于背信運用受托財產的說法，正確的有（ ）。

I.證券交易所可能成為背信運用受托財產罪的犯罪主體

II.商業銀行不可能成為背信運用受托財產罪的犯罪主體

III.背信運用受托財產罪的主觀方面只能是故意，過失不構成本罪

IV.背信運用受托財產罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權利

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、II、III

試題答案：C

試題解析：

背信運用受托財產，是指商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構，違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節嚴重的行為。

背信運用受托財產罪的犯罪構成：

主體：該罪的主體是特殊主體，為商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構。II錯誤。

主觀方面：該罪的主觀方面只能是故意，過失不構成本罪。

客體：該罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權益。

客觀方面：該罪的客觀方面表現為金融機構違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節嚴重的行為。

47、關于證券經營機構違反投資者適當性管理規定的監管措施，下列說法正確的有（ ）。

I.《證券期貨投資者適當性管理辦法》本著有權利必有追責的原則，針對投資者適當性管理辦法制定相應的違規罰則

II.經營機構從業人員違反相關法律法規和《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定，情節嚴重的，中國證監會可以依法采取市場禁入措施

III.證券經營機構違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》，可以采取的監管措施包括責令改正、監管談話、出具警示函、責令參加培訓等

IV.《證券期貨投資者適當性管理辦法》要求自律機構通過檢查督促，確保經營機構合法經營，可以對經營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令參加培訓等監督管理措施

A、I、II、III

B、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III

試題答案：D

試題解析：

《證券期貨投資者適當性管理辦法》本著有義務必有追責的原則，針對每一項義務都制定了相應的違規罰則，要求監管自律機構通過檢查督促，采取監督管理措施、行政處罰和市場禁入措施等方式，確保經營機構自覺落實適當性義務。I項錯誤，應為“有義務必有追責”的原則。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條至第四十二條具體規定了經營機構違反適當性管理規定時應當采取的監管措施，包括但不限于：

(1) 經營機構違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定的，中國證監會及其派出機構可以對經營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員， 采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令參加培訓等監督管理措施。IV項錯誤

(2) 證券公司、期貨公司違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定， 存在較大風險或者風險隱患的，中國證監會及其派出機構可以按照《證券公司監督管理條例》第七十條、《期貨交易管理條例》第五十五條的規定，采取監督管理措施。

(3) 違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》相關規定，存在向投資者銷售產品或提供服務時未了解投資者信息，未合理劃分產品或服務的風險等級，在投資者堅持購買風險等級高于其承受能力的產品時未盡到相關職責及注意義務， 未在情況變化時主動調整投資者分類、產品或者服務分級及適當性匹配意見，向投資者銷售、提供了禁止銷售的產品或提供的服務，在銷售產品或提供服務前未告知相關信息或提供了虛假信息等情形時，按照《證券投資基金法》第一百三十七條、《證券公司監督管理條例》第八十四條、《期貨交易管理條例》第六十七條予以處理。

48、以下不屬于證券公司開展證券經紀業務適用的法律法規、部門規章及規范性文件的有（ ）。

I.《證券公司融資融券業務管理辦法》

II.《證券公司監督管理條例》

III.《內地與香港股票市場交易互聯互通機制若干規定》

IV.《證券投資顧問業務暫行規定》

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III

試題答案：C

試題解析：

《證券法》和《證券公司監督管理條例》是中國證監會等監管機構制定證券經紀業務相關監管政策、實施監督管理的重要法律依據。除上述法律及行政法規外，證券公司經紀業務涉及的主要部門規章及規范性文件包括《客戶交易結算資金管理辦法》《證券登記結算管理辦法》《關于加強證券經紀業務管理的規定》《證券經紀人管理暫行規定》《中國證券業協會證券經紀人執業規范（試行）》《證券公司開立客戶賬戶規范》《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶非現場開戶實施暫行辦法》《內地與香港股票市場交易互聯互通機制若干規定》等，對證券經紀業務進行了具體要求。《證券公司融資融券業務管理辦法》是融資融券法規概述的內容，《證券投資顧問業務暫行規定》是投資咨詢業務法規概述的內容，故選I、IV。

49、證券公司在柜臺市場開展業務，下列做法符合投資者適當性管理辦法相關規定的是（ ）。

I.證券公司按照法律法規，行業自律規則等建立投資者適當性管理辦法

II.證券公司在進行柜臺交易前，了解投資者的身份、財產與收入狀況、信用狀況、投資經驗、風險承受能力等情況

III.證券公司采取措施確保在柜臺市場交易的私募產品持有人數量符合相關規定，并要求私募產品發行人承諾私募產品的持有人數量符合相關規定

IV.證券公司進行金融衍生品柜臺交易，向非金融機構投資者充分披露其與基礎金融資產發行人等相關當事人之間存在的關聯關系

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、III、IV

D、I、II、III

試題答案：A

試題解析：

證券公司在柜臺市場開展業務，應當按照法律、行政法規、中國證監會規定、行業自律規則等建立投資者適當性管理制度，做好投資者準入、投資者教育等工作，不得誘導投資者參與與其風險承受能力不相適應的交易。

1、了解客戶。參與柜臺交易的投資者應當是合格投資者。證券公司在進行柜臺交易前，應當采取有效措施了解投資者的身份、財產與收入狀況、信用狀況、金融知識、投資經驗、風險承受能力等情況。證券公司進行基礎金融產品柜臺交易，應當遵守銷售、交易基礎金融產品的有關規定。

2、風險揭示。證券公司進行金融衍生產品柜臺交易，應當向非金融機構投資者客觀、全面地介紹該項交易的性質、風險收益特征及相關基礎金融資產的狀況，充分披露其與基礎金融資產發行人等相關當事人之間是否存在關聯關系等可能影響投資者決策的信息。

3.私募產品持有人數量管理。證券公司應當采取有效措施確保在柜臺市場交易的私募產品持有人數量符合相關規定，并要求私募產品發行人承諾私募產品的持有人數量符合相關規定。《證券投資基金法》規定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

綜上所述，I、II、III、IV均正確。

50、《股票質押回購交易業務協議》應當明確約定融入方融入資金不得直接或間接用于（ ）。

Ⅰ.實體經濟生產經營

Ⅱ.新股申購

Ⅲ.通過競價交易買入上市交易的股票

Ⅳ.投資于被列入相關部委發布的淘汰類產業目錄

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

試題解析：

證券公司應當建立健全融入方資質審查制度，對融入方進行盡職調查，調查內容包括融入方的身份、財務狀況、經營狀況、信用狀況、擔保狀況、融資投向、風險承受能力等。融入方不得為金融機構或者從事貸款、私募證券投資或私募股權投資、個人借貸等業務的其他機構，或者前述機構發行的產品。符合一定政策支持的創業投資基金及其他上交所認可的情形除外。證券公司及其資產管理子公司管理的公開募集集合資產管理計劃不得作為融出方參與股票質押回購。《業務協議》應應明確約定融入方融入資金存放于其在證券公司指定銀行開立的專用賬戶，并用于實體經濟生產經營，不得直接或者間接用于下列用途：投資于被列人相關部委發布的淘汰類產業目錄，或者違反宏觀調控政策、環境保護政策的項目；進行新股申購；通過競價交易或者大宗交易方式買入上市交易的股票；法律法規、中國證監會相關部門規章和規范性文件禁止的其他用途。故Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合要求。