證券從業資格考試入門資格考試設置《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》兩門科目，2021年證券從業考試擬舉辦3次，第一次考試時間定于4月份，為了幫助大家更好的復習備考，希賽網的老師特意為廣大考生整理了“2020年證券從業《金融市場基礎知識》真題匯編”，供大家參考練習。更多試題資源，請查看證券從業資格考試題庫。

一.下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的正確答案，多選、錯選或不選均不得分。

31、基金投資管理中，基金管理人通常建立一套完整的合規風險控制體系與制度，其涉及的機構或部門主要有（ ）。

Ⅰ風險管理委員會

Ⅱ風險控制部門

Ⅲ合規管理部門

Ⅳ監察稽核部門

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

32、—般來說，權證的標的物可以有（ ）。

Ⅰ.外幣

Ⅱ.指數

Ⅲ.債券

Ⅳ.單一股票或一籃子股票

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

33、下列關于風險和收益組合的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ、任何金融產品都服從風險和收益的二元結構

Ⅱ、風險是與收益相匹配的

Ⅲ、風險是收益的來源

Ⅳ、投資是以風險換收益

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

34、關于股票的票面價值，下列說法錯誤的是（ ）。

Ⅰ.股票的票面價值又稱面值，即股票交易時的價格

Ⅱ.發行價格高于票面價值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分計入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行的股份所得的溢價款列為公司資本公積金

Ⅲ.如果以票面價值作為發行價，稱為平價發行

Ⅳ.股票的票面價值在初次發行時沒有參考意義

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

35、關于金融期權與金融期貨進行風險管理，下列說法錯誤的有（ ）。

Ⅰ、金融期權與金融期貨都是人們常用的風險管理工具，它們的作用與效果基本相同

Ⅱ、人們利用金融期貨進行套期保值，在避兔價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

Ⅲ、金融期權是比金融期貨更有利的一種風險管理工具

Ⅳ、在現實的風險管理活動中，人們往往將金融期權與金融期貨結合起來，通過一定的組合或搭配來實現某一特定目標

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

36、關于中國證監會的主要職責，下列說法正確的有（ ）。

Ⅰ制定有關證券基金監督管理的規章、規則，并行使審批，核準或者注冊權

Ⅱ指導和監督基金行業協會的活動

Ⅲ組織行業交流，推動行業創新

Ⅳ督檢查基金信息的披露情況

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：A

37、基金合同是約定（ ）權利義務關系的基本法律文件。

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金份額持有人

Ⅲ、基金托管人

Ⅳ、基金銷售人

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

38、下列關于上海證券交易所權證交易的說法，錯誤的有（ ）。

Ⅰ個人投資者申請開戶前30個交易日日均托管在其委托的期權經營機構的證券市值與資金賬戶可余額（不含融資融券交易融入的證券和資金）合計不低于人民幣50萬元

Ⅱ期權交易做市商分為主做市商和輔助做市商

Ⅲ投資者單日買入開倉限額為總持倉限額的3倍

Ⅳ普通機構投資者申請開戶前20個交易日日均托管在其委托的期權經營機構的證券市值與資金賬戶可用余額（不含融資融券交易融入的證券和資金）合計不低于人民幣50萬元

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：A

40、下列關于資產證券化的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ、資產證券交易中的證券一般通過對現金流的分割和組合，設計出不同檔級的證券

Ⅱ、不同檔級的證券具有不同的優次償付次序，以“熨平”現金流的波動

Ⅲ、由于組成資產池的是劣質資產，因此盡管有信用增級，所發行的證券風險通常很高

Ⅳ、資產支持證券收益相對較高，并且在二級市場上具有較高的流動性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：D

41、大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規定的數量時，必須向交易所申報有關（ ）等情況，以便交易所判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。

Ⅰ、開戶

Ⅱ、交易

Ⅲ、資金來源

Ⅳ、交易來源

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

42、關于開放式基金，下列說法正確的有（ ）。

Ⅰ、開放式基金份額的贖回價格依據贖回日基金份額凈浄值減去有關費用計算

Ⅱ、開放式基金份額的申購價格依據申購前一日基金份額凈值加、減有關費用計算

Ⅲ、投資者在申購貨幣基金時，按固定價格進行申購

Ⅳ、開放式基金的申購可以通過證券公司辦理

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：B

43、根據我國財政部《地方政府專項債券發行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區直轄市政府（含經省級政府批準自辦債券發行的計劃單列市政府）為有一定收益的公益性項目發行的約定一定期限為主要以（ ）還本付息的政府債券。

Ⅰ、政府性基金

Ⅱ、地方金融性機構收入

Ⅲ、專項收入

Ⅳ、中央政府收入

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

44、商業銀行發行混合債券應該具備的條件有（ ）。

Ⅰ核心資本充足率不低于3%，最近3年連續盈利

Ⅱ具備良好的公司治理機制

Ⅲ貸款損失準備計提充足

Ⅳ最近3年沒有重大違法違規行為

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：A

45、下列關于金融債券發行的操作要求的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ金融債券可在全國銀行間債券市場公開發行或定向發行，可以采取一次足額發行或限額內分期發行的方式

Ⅱ商業銀行、財務公司、金融租賃公司發行金融債券沒有強制性擔保要求

Ⅲ發行人應在中國人民銀行核準金融債券發行之日起60個工作日內開始發行金融債券，并在規定期限內完成發行

Ⅳ發行人未能在規定期限內完成發行的，原金融債券發行核準文件自動失效，發行人不得繼續發行本期金融債券

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

46、下列關于交易所交易基金（ETF）的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的基金運作方式

Ⅱ結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點

Ⅲ基金份額可以在交易所級市場賣出

Ⅳ基金份額可以在商業銀行申購贖回

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

47、根據《證券投資基金法》的規定，下列關于基金資產估值的責任人及其義務的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ基金資產估值的責任人是基金管理人

Ⅱ基金托管人對基金管理人的估值及凈值計算結果負有復核義務責任

Ⅲ基金管理公司應根據法規履行與基金估值有關的披露義務

Ⅳ基金托管人在復核、審査基金資產凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：B

48、影響債券現金流的因素包括（ ）。

Ⅰ債券的稅收待遇

Ⅱ計付息間隔

Ⅲ債券的嵌入式期權條款

Ⅳ票面利率

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

49、MBS是基于房地產抵押貸款的證券化產品，可以進一步細分為（ ）。

ⅠRMBS

ⅡCMBS

ⅢCDO

ⅣABS

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

試題答案：D

50、債券信用評級的主要內容有(     ) 。

I.企業素質、經營能力、獲利能力

II.發展前景、履約情況、募集資金投向

III.償債能力、履約情況、發展前景

IV.公司治理、償債意愿、市場估值

A、I、II

B、II、IV

C、I、II、IV

D、I、III

試題答案：D

50、可轉換公司債券的雙重選擇權特征是指（    ）。

Ⅰ、投資者可自行選擇是否轉股

Ⅱ、發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權

Ⅲ、投資者可自行選擇是否修正轉股價

Ⅳ、發行人可自行選擇是否修正利率

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ 

D、Ⅰ、Ⅱ

試題答案：D

51、下列有關優先股票的說法中，正確的有（   ） 。

Ⅰ.優先股的股息率一般在發行時事先固定

Ⅱ.優先股兼有債券的特點

Ⅲ.相對于普通股的權利，優先股股東的權利都是優先的

Ⅳ.優先股和普通股一樣，擁有對公司的所有權

A、Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

55、基金投資的外部風險包括（ ）。

Ⅰ.市場風險

Ⅱ.操作風險

Ⅲ.信用風險

IV.政策風險

A、Ⅰ、Ⅲ、IV

B、Ⅰ、II、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、II、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A