證券從業資格考試入門資格考試設置《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》兩門科目，2021年證券從業考試擬舉辦3次，第一次考試時間定于4月份，為了幫助大家更好的復習備考，希賽網的老師特意為廣大考生整理了“2020年11月證券從業《金融市場基礎知識》真題及答案（61-80）”，供大家參考練習。更多試題資源，請查看證券從業資格考試題庫。

11、根據付息方式不同，國債可分為（ ）。

Ⅰ長期國債

Ⅱ附息國債

Ⅲ貼現國債

Ⅳ特種國債

A、Ⅱ、Ⅲ 

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

12、下列關于國際金融監管體系的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ巴塞爾銀行監管委員會成立于1974年，是國際清算銀行的一個正式機構

Ⅱ國際證監會組織成立于1983年

Ⅲ國際保險監督官協會于1934年在美國成立

Ⅳ作為IAIS的綱領性文件，《證券監管目標與原則》于1998年首次發布

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅰ、Ⅱ

試題答案：D

13、下列關于證券登記結算公司的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣

Ⅱ證券登記結算采取全國集中統一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業務規則應當依法制定，并報國務院證券監督管理機構備案

Ⅲ為保證履行職能，證券登記結算公司必須具有常用的服務設備和完善的數據安全保護措施，建立完善的風險管理系統

Ⅳ為保證履行職能，證券登記結算公司必須建立完善的業務、 財務和安全防范等管理制度

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ 

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

14、下利有關股票特征的說法。正確的有（ ）。

Ⅰ股份公司派發的股息紅利數量，主要取決于公司的收入情況

Ⅱ股份公司派發的股息紅利數量，主要取決于公司的盈利情況

Ⅲ股票的風險性和收益性是并存的

Ⅳ股票的風險性和收益性是彼此獨立的

A、Ⅰ、Ⅲ 

B、Ⅰ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：C

15、根據有關規定，證券投資咨詢機構及其投資者咨詢人員開展投資者咨詢業務，可以采取的形式包括（ ）。

Ⅰ接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務

Ⅱ舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會等

Ⅲ在報刊上發表證券投資者咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢服務

Ⅳ通過電話、傳真、電腦網絡等電信設備系統，提供證券投資咨詢服務

A、Ⅰ、Ⅱ 

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

16、關于委托受理。證券經紀商在收到客戶委托后，應對（ ）進行審查。

Ⅰ委托人身份

Ⅱ委托內容

Ⅲ委托賣出的實際證券的數量

Ⅳ委托買入的實際資金余額

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

17、普通股股東行使剩余財產分配權有一定的先決條件，下列與先決條件有關說法正確的是（ ）。

Ⅰ普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的， 必須在公司解散清算之時

Ⅱ公司財產未按照規定清償前，不得分配給股東

Ⅲ公司財產的法定清償包括支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務

Ⅳ公司財產經法定清償后的剩余財產，不按照股東持有的股份比例進行分配

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ 、Ⅳ

試題答案：C

18、下列關于新中國成交以來金融市場發展歷程的說法。錯誤的有（ ）。

Ⅰ我國歷史上曾建立的“大一統”金融體系中的“統”指的是全國實行“統存統貸、存貸掛鉤”的信貸資金管理體制

Ⅱ1952年12月，全國統一的公私合營銀行成立

Ⅲ中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能

Ⅳ“深化金融體制改革，健全促進宏觀經濟穩定、支持實體經濟發展的現代金融體系”是在 2012 年黨的十八大報告提出的

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

試題答案：D

19、下列關于基金利潤分配的說法。正確的有（ ） 。

Ⅰ我國一般開放式基金按規定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數和每次基金收益分配的較高比例，同時要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值

Ⅱ根據有關規定，一般開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

Ⅲ一般開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資

Ⅳ對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式的定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配

A、Ⅰ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

D、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

20、我國的混合資本債券的基本特征有（ ）。

Ⅰ補充商業銀行核心資本而發行

Ⅱ清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后

Ⅲ期限在10年以上

Ⅳ發行之日起10年內不可贖回

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

21、場外交易市場的特證有（ ）。

Ⅰ掛牌標準相對較低

Ⅱ監管較為放松

Ⅲ交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ信息披露要求較低

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

22、下列關于派發股利的說法。正確的有（ ）。

Ⅰ股利宣告日，即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間

Ⅱ股權登記日，即統計和確認參加本期股利分配的股東的日期

Ⅲ除息除權日，通常為股權登記日之后的三個工作日

Ⅳ派發日，即股利正式發放給股東的日期

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ 

C、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：D

23、當前中國人民銀行的職責包括（ ）。

Ⅰ依法制定和執行貨幣政策

Ⅱ發行人民幣，管理人民幣流通

Ⅲ監管境內期貨合約的上市、交易和清算

Ⅳ監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場

A、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

24、個人投資者的特點包括（ ）。

Ⅰ投資的靈活性強

Ⅱ專業知識相對匱乏

Ⅲ投資資金規模化

Ⅳ投資行為具有隨意性

A、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：A

25、與個人投資者相比， 機構投資者的特點包括（ ）。

Ⅰ投資資金規模化

Ⅱ投資管理專業化

Ⅲ投資靈活性強

Ⅳ投資行為規范化

A、Ⅰ、Ⅲ 

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

試題答案：D

26、下列關于可轉換債券和可交換債券的異同和適用監管規定的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ可轉換債券和可交換債券相同之處是發行要素相似，比如票面利率、期限等

Ⅱ可轉換債券和可交換債券都是嵌入期權等形成的衍生金融產品

Ⅲ對于可交換債券的投資者來說，投資價值與上市公司價值相關，在約定期限內可以約定的價格交換為標的投票

Ⅳ可轉換債券和可交換債券的發債主體和償債主體不同，且適用的監管規定不同

A、Ⅱ、Ⅲ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

27、目前我國國債發行方式包括（ ）。

Ⅰ招標方式 

Ⅱ承銷方式

Ⅲ定向招募方式 

Ⅳ公開發售方式

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅱ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

28、下列關于信用違約互換的說法,正確的有（ ）。

Ⅰ信用違約互換從本質上看可視為一種針對債務工具違約的保險單

Ⅱ在信用違約互換交易中,合約買方在合約期限內或在信用事件發生前定期向信用風險保護的賣方就某個參照實體的信用事件支付費用，以換取信用事件發生后的賠償

Ⅲ在信用違約互換交易中，合約買方一般需要真正持有作為參考的信用工具

Ⅳ信用違約互換是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類金融衍生品

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

B、Ⅱ、Ⅲ 

C、Ⅰ、Ⅱ 

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

29、關于基金運作信息披露、下列說法正確的有（ ）。

Ⅰ開放式基金在開放申購和贖回后，會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值

Ⅱ貨幣基金不必披露每個開放日的份額凈值，但需要披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率

Ⅲ基金投資組合報告需要披露基金資產組合，按行業分類的股票投資組合，前10名股票明細等

Ⅳ基金年度報告是基金各類信息披露文件中信息量最大的文件

A、Ⅰ、Ⅳ 

B、Ⅱ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

30、下列關于債券收益率的說法。正確的有（ ）。

Ⅰ通常預期市場利率上升時，債券發行人應發行可贖回債券

Ⅱ在年息票相等的情況下，付息頻率越高到期收益率也越高

Ⅲ首次贖回收益率是累積到首次贖回日止,利息支付額與指定的贖回價格加總的現金流量的現值等于債券贖回價格的利率

Ⅳ當期收益率不反映每單位投資的資本損益

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A