很多考生在備考證券行業專業人員水平評價測試，希賽小編為大家整理了證券金融市場基礎知識考試知識點：證券投資基金（7），希望對大家備考證券金融市場基礎知識會有幫助。

51. 基金投資管理的流程包括：研究部門提供研究報告；投資決策委員會決定基金總體投資計劃；基金經理擬訂投資組合具體方案；交易部門依據基金經理的投資指令執行交易。

基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易，投資指令經風險控制部門的審核，確認其合法、合規與完整后方可執行。

52. 基金投資面臨著外部風險與內部風險。其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統性風險和信用風險、經營風險等非系統性風險；內部風險包括基金管理人的合規風險、操作風險和職業道德風險等。

內部風險主要指來自基金管理人方面的風險。

53. 基金管理人通常會設立風險管理委員會以及風控、合規、監察部門，建立一套完整的合規風險控制體系與制度，進行基金風險控制。

54. 基金的業績評估考慮因素：投資目標與范圍；基金風險水平；基金規模；時期選擇。基金業績評價指標：最著名的是特雷諾指數，夏普(sharpe)指數和詹森(Jensen)指數。一種以資本資產定價模型（CAPM）為基礎的評價基金業績的絕對指標，通常被稱為詹森α。

55. 基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。基金監管作用：維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金份額持有人利益。

基金監管目標是指基金監管所要達到的目的和效果，是基金監管活動的出發點和價值歸宿。保護投資人及相關當事人的合法權益；規范基金活動，保證市場的公平、效率和透明，降低系統風險；促進證券投資基金和資本市場的健康發展。

56. 對基金機構的監管包括對基金管理人、基金托管人、基金服務機構等的監管。擔任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中國證監會按照規定核準的其他機構擔任。基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。從事公募基金基金服務業務的機構，應按中國證監會的規定進行注冊或者備案。

公開募集基金應當經中國證監會注冊。未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。

57. 信息披露義務人：基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等。保證所披露信息真實、準確、完整。

信息披露的強制性：《證券投資基金法》《證券投資基金信息披露管理辦法》及一系列配套法規對基金信息披露的原則、內容、禁止性行為等各方面做出了嚴格的規定。強制性的基金信息披露制度，有利于培育和完善市場運行機制，有利于防止利益沖突與利益輸送，增強市場參與各方對市場的理解和信心。基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的基本法律文件。

58. 基金信息披露的分類：

（1）基金募集信息披露。基金募集信息披露可以分為首次募集信息披露和存續期募集信息披露。

（2）基金運作信息披露。基金合同生效后至合同終止前，基金年度報告、半年度報告和季度報告被統稱為“基金定期報告”。

（3）基金臨時信息披露。

59. 中期報告總體反映基金上半年的運作及業績情況，其主要內容包括基金簡介、主要財務指標與基金凈值表現、管理人報告、投資組合報告、持有人結構、財務會計報告、重要事項揭示等。與季度報告相比，中期報告將報告期末基金所持有的所有股票明細及持有比例、報告期內基金累計買入與賣出的前20名股票明細以及報告期末的基金持有人戶數與持有人結構的信息，信息披露更為全面。

基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會計年度結束后3個月內經過審計后予以公告。

60. 基金信息披露的禁止性規定：禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；禁止對基金的證券投資業績進行預測；禁止違規承諾收益或者承擔損失；禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構；禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。