初級銀行《個人理財》精華知識點七

個人理財責(zé)任編輯：石麗 2020-07-02

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摘要：小編為大家整理了初級銀行《個人理財》精華知識點：國內(nèi)理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則，詳情如下。更多關(guān)于銀行從業(yè)資格考試精華知識點，請關(guān)注希賽網(wǎng)銀行從業(yè)資格頻道。

知識點精講：國內(nèi)理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則

遵紀(jì)守法	理財師本身應(yīng)是守法公民，另外理財工作涉及多方面法律法規(guī)
保守秘密	理財師在未經(jīng)客戶或所在機構(gòu)明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機構(gòu)的相關(guān)信息，無論是否取得收益。
正直守信	不要以誘導(dǎo)或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益，非主觀原因或故意造成的錯誤不違背本原則，欺騙不能容忍。
客觀公正	理財師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅持客觀性，不應(yīng)受到經(jīng)濟利益、人情關(guān)系等影響，對可能發(fā)生的利益沖突要及時向有關(guān)方面披露。
勤勉盡職	理財師在開展理財業(yè)務(wù)過程中，要勤懇周到、及時有效地完成工作，事前：充分調(diào)查；事中：合理調(diào)整；事后：監(jiān)控。
專業(yè)勝任	理財涉及多領(lǐng)域?qū)I(yè)知識、需要豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新集中。理財師必須具備良好的專業(yè)素養(yǎng)，并且時刻保證專業(yè)知識的再學(xué)習(xí)和再提升。

【單選題】小陳是一名從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國大陸經(jīng)營一家小型企業(yè)，同時在香港、臺灣和北美都有收入來源。小陳在自己沒有取得會計資格的前提下，主動為趙先生提供跨國避稅和企業(yè)會計方面的服務(wù)。請問，小陳的做法違反了（）原則。

A.正直守信

B.勤勉盡職

C.專業(yè)勝任

D.客觀公正

【答案】C

【解析】題中，小陳尚未取得會計資格就為趙先生提供避稅及會計服務(wù)，違反了專業(yè)勝任原則。

【單選題】某日，某銀行零售業(yè)務(wù)部王某取得貴賓客戶趙某書面授權(quán)，準(zhǔn)備執(zhí)行理財規(guī)劃方案。在選擇股票時，由于信息有限，她打電話給證券公司做自營業(yè)務(wù)的同學(xué)劉某詢問適合投資的股票，劉某向他推薦了股票。電話結(jié)束后，她立即下單為趙某買入10萬股該股票。根據(jù)理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則的規(guī)定，她的行為（）。

A.違反了正直誠信原則

B.違反了勤勉盡職原則

C.違反了客觀公正原則

D.沒有違反任何職業(yè)道德準(zhǔn)則

【答案】B

【解析】題干中王某由于信息有限，直接將證券公司做自營業(yè)務(wù)的同學(xué)劉某推薦的股票推薦給客戶，沒有盡責(zé)為客戶提供適合客戶的產(chǎn)品，因此違反了勤勉盡職的原則。

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