下文是2020年證券從業《證券投資顧問》模擬試題，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準確度，希望能對大家有所幫助。

2020年證券從業《證券投資顧問》模擬試題

1、投資顧問在制定客戶理財目標過程中，如果計劃對已確定的投資目標進行改動，則需(  )。

A.對客戶說明

B.對客戶說明并征得客戶同意

C.不能修改

D.自行修改

【正確答案】：B

2、下列關于資產負債分布結構影響流動性機制的說法中，正確的有(  )。

I.理想狀態下，到期資產與到期負債的到期日和規模都應當匹配

II.最常見的資產負債期限錯配情況是“借短貸長”

III.金融機構應當根據自身情況，控制各類資金來源的合理比例

IV.金融機構資產使用應當注意時間跨度、還款周期、交易對象等要素的分布結構

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】：D

3、了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎和保證，以下屬于客戶基本信息的有(  )

I.婚姻狀況

II.重要的家庭和社會關系

III.工作單位與職務

IV.個人興趣愛好和志向

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III

D.I、II、III

【正確答案】：D

4、下列選項中，證券組合管理的正確步驟是(  )

I.進行證券投資分析

II.確定證券投資政策

III.投資組合的修正

IV.組建證券投資組合

A.II、I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.II、I、IV、III

D.I、II、IV、III

【正確答案】：C

5、下列關于客戶評級說法正確的是(  )。

I.客戶評級是對交易本身的特定風險進行計量和評價

II.違約是估計違約概率、違約損失率、違約風險暴露等信用風險參數的基礎

III.在巴塞爾新資本協議中，違約概率一般被定義為借款人內部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者

IV.客戶評級主要是違約和違約概率的分析

A.I、II

B.III、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】：C

6、指數型股票投資策略的基本理念是(  )

A.證券的價格波動很大，而其內在價值穩定且可測量，短期內證券市場價格通常會偏離其內在價值，但市場存在自我糾偏的機制，長期來看市場價格與其內在價值趨同

B.在市場中篩選出預期利潤或收入具有高增長潛力的成長型上市公司，且公司當前股價能夠反映公司的成長性，從而在未開具有較大的上升空間

C.通過購買一部分或者全部某特定指數所包含的股票，來構建指數基金的投資組合目的是使這個投資組合的變動趨勢與該指數相一致，以取得與指數大致相同的收益率

D.證券的價格可通過對過往價格走勢進行分析，從而在此基礎上，對未來的股價進行預測

【正確答案】：C

7、宏觀經濟運行對證券市場的影響主要表現在(  )。

I.企業經濟效益

II.居民收入水平

III.投資者對股價的預期

IV.資金成本

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.I、II

D.II、III、IV

【正確答案】：A

8、在漲跌停板制度下，下列關于量價分析基本判斷中正確的有(  )

I.漲停量小，將繼續上揚

II.跌停中途被打開的次數越多、時間越久、成交量越大，則反轉上升的可能性越大

III.漲停關門時間越早，次日漲勢可能性越大

IV.封住漲停板的買盤數量越少，后續繼上漲的概率越大

A.I、IV

B.I、III

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【正確答案】：C

9、關于金融衍生工具的特征，下列說法錯誤的是(  )。

A.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資

B.一般在當期結算

C.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似交量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系

D.在未來某一日期結算

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【正確答案】：B

10、一般情況下，優先股票的股息率是(  )的，其持有者的股東權利受到一定限制。

A.隨公司盈利變化而變化

B.浮動

C.不確定

D.固定

【正確答案】：D